Топ-10 лучших платформ для трейдинга в России в 2024 году: надежные, функциональные, простые

Платформы для трейдинга сильно отличаются друг от друга своим интерфейсом, функциональностью и скоростью работы, каждая из них заточена на решение определенных задач. Опытные специалисты предпочитают разделять их: на одних торгуют криптовалютой, на других — акциями, а третьи используют для аналитики рынка. Такая узкая направленность требует опыта и глубокого понимания рынка, поэтому не подходит новичкам. Они ищут универсальные и простые сервисы со встроенными инструментами аналитики, обеспечивающие доступ к разным биржам. Назовем лучшие платформы для трейдинга в 2024 году для профессионалов и начинающих инвесторов. 

Что такое платформы для трейдинга

Это специализированное программное обеспечение для анализа рынка и торговли финансовыми активами. Платформы для трейдинга выступают посредниками между трейдером и биржей и, по сути, выполняют роль брокера. Функционал таких сервисов сильно различается в зависимости от стоящих перед ними задач, но большинство из них позволяют не только покупать и продавать ценные бумаги и другие активы, но также управлять своими счетами и анализировать ситуацию у разных эмитентов и на рынке в целом. 

Чем торгуют трейдеры

Существуют разные варианты заработка на биржах, как и стратегий, которые применяются при работе с активами. Перечислим основные их виды: 

• акции; 
• облигации;
• валюты;
• валютные пары;
• криптовалюты;
• деривативы (фьючерсы, опционы, свопы) — контракты между игроками рынка в отношении базового актива;
• товары (нефть, древесина, золото, кофе, зерно и т. п.);
• индексы — совокупная стоимость группы акций или других активов;
• инвестиционные фонды ETF (Exchange-Traded Funds);
• CFD (Contract for Difference) — договор, позволяющий зарабатывать на колебаниях цен активов без фактического владения ими.  

Какие бывают платформы для трейдинга

Чаще всего платформы для торгов на бирже подразделяют в зависимости от их функциональности. Выделим четыре основных вида: 

• аналитические — создаются для глубокого анализа рынка с помощью графиков, кластеров, новостей. Торговые возможности либо вовсе отсутствуют, либо включены частично; 
• торговые — позволяют отслеживать рынок и отправлять заявки брокеру или на биржу. Аналитические функции включены, но их набор сильно разнится в зависимости от программы;
• универсальные — объединяют возможности аналитических и торговых платформ, подходят для новичков; 
• онлайн-дневники — автоматизированные журналы, записывающие и систематизирующие торговую историю, в том числе объем сделок трейдера, их результаты и применяемые инструменты. Упрощают самоанализ.

Также платформы для трейдинга бывают платными и бесплатными. Как правило, платные сервисы более надежны и предоставляют пользователям гораздо больше возможностей для работы и анализа рынка. Эксперты не рекомендуют пользоваться бесплатными приложениями, так как часто они могут уступать платным аналогам в скорости работы и прозрачности торговых операций. Для ознакомления с интерфейсом той или иной платформы новичкам советуют пробовать демоверсию продукта.

Рейтинг топ-10 торговых платформ для трейдинга

Если раньше биржевая торговля велась в отдельном здании, то по мере развития цифровых технологий все эти процессы перетекли в онлайн-формат. И теперь можно торговать не выходя из дома. Но тут первым делом возникает вопрос: какие сервисы лучше всего подходят для этих целей? 

Существует много тематических рейтингов торговых платформ для трейдинга, основанных на разных параметрах и показателях работы программ. В качестве одного из самых объективных Людмила Рокотянская, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», привела в пример исследование консалтингового агентства Markswebb. Специалисты компании назвали лучшие брокерские приложения, действующие в России в 2024 году. Рейтинг построен на основе анализа 607 критериев по всем основным задачам инвестора. 

1. «Альфа-Инвестиции»

Это брокер Альфа-Банка с 20-летним опытом работы на рынке финансовых сервисов. Есть лицензия на брокерское обслуживание. В рейтинге Markswebb это абсолютный лидер по динамике развития цифрового клиентского опыта. С 2021 года приложение поднялось с шестого на первое место. 

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• удобная форма купли-продажи;
• открытие счетов для клиентов и неклиентов;
• можно подать заявку на участие в первичном размещении облигаций;
• отслеживание доходности от сделок, купонов, дивидендов, контроль общих сумм пополнения и вывода;
• отчеты и справки формируются моментально, можно указать период для подготовки документов.

Минусы платформы:

• не хватает обучающих курсов для опытных инвесторов;
• неудобный подбор инструментов по параметрам, не хватает фильтров; 
• нет возможности сохранить настройки фильтров.

2. «БКС Мир Инвестиций»

БКС — один из самых известных российских брокеров, который много лет лидирует на Московской бирже. С 2021 года сервис компании не изменил своих позиций в рейтинге Markswebb. Предлагает широкие возможности для торговли, аналитики, общения, обучения, удобные алгоритмы поиска инструментов по заданным критериям. Приложение компании подходит как для начинающего инвестора, так и для профессионала.

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• широкие возможности настройки;
• обучение инвестированию организовано на высоком уровне;
• просто и удобно покупать и продавать ценные бумаги;
• возможность выбрать по критериям акции и облигации;
• наглядное отображение условий по тарифам и комиссий в интерфейсе;
• можно изменить инвестпрофиль, подключить маржинальную торговлю.

Минусы платформы:

• в истории операций нет поисковой строки и фильтров;
• нельзя посмотреть историю операций по отдельному счету, если их несколько.

«Эта платформа дает доступ к более сотни индикаторов технического анализа, которые так необходимы как опытным, так и начинающим трейдерам», — подчеркнула Людмила Рокотянская. 

3. «Т-Инвестиции»

Брокер входит в число крупнейших в России по числу активных пользователей. Только на Московской бирже зарегистрировано более 1,5 млн инвесторов с остатками на счетах. С 2021 года опустился с первого на третье место в рейтинге Markswebb.

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• есть специальный тариф обслуживания для трейдеров;
• понятный и удобный интерфейс;
• простая и быстрая регистрация;
• обучение инвестированию организовано на высоком уровне;
• удобный календарь с фильтрацией по портфелю.

Минусы платформы:

• нельзя вывести деньги на счет или карту другого банка;
• нет возможности перевести средства по СБП;
• нет формы открытия брокерского счета для неклиентов банка.

4. «Совкомбанк Инвестиции»

Это приложение для торговли ценными бумагами и валютой на Московской бирже (MOEX). Открывает доступ к операциям с акциями, облигациями, биржевыми паями фондов и валютой. Новичок рейтинга Markswebb. 

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• выводится информация о лимитах и сроках ИИС;
• отображаются данные о начислении налогов;
• можно заказать налоговый и брокерский отчет; 
• позволяет запросить документы для оформления налогового вычета по ИИС;
• удобные фильтры и детализация;
• новостная лента с настройкой фильтров;
• онлайн-поддержка 24/7.

Минусы платформы:

• нет онбординга по возможностям и операциям при работе с приложением;
• можно стать клиентом брокера только через сайт «Госуслуги».

5. «ВТБ Мои Инвестиции»

Сервис дает возможность пользоваться единой инвестиционной платформой с инструментами для частных лиц и компаний. Брокер «ВТБ» выступает в качестве профессионального посредника и действует по договору поручения.

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• интуитивно понятный интерфейс;
• низкие комиссии;
• выводится информация о лимитах и сроках ИИС;
• можно заказать налоговый и брокерский отчет;
• можно запросить документы для оформления налогового вычета по ИИС;
• можно открывать дополнительные ИИС и брокерские счета;
• нет комиссий за операции с биржевым фондом «Ликвидность»;
• открывает доступ к валютному, товарному и фондовому рынкам;
• пополнить счет можно с любой карты.

Минусы платформы:

• нет онбординга по возможностям и основным операциям в приложении;
• нет формы открытия счета для клиента аффилированного банка;
• работа на иностранных (валютных) биржах доступна только профессиональным инвесторам.

6. «Газпромбанк Инвестиции»

Это сервис с интуитивно понятным интерфейсом. Брокер открывает доступ на биржу и имеет все необходимые лицензии — брокерскую, дилерскую и депозитарную. 

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• выводится информация о лимитах и сроках ИИС;
• можно заказать налоговый и брокерский отчет;
• предоставляются документы для оформления налогового вычета по ИИС;
• персональные данные меняются через чат или отдельную функцию;
• вывод с брокерского счета без комиссии;
• стабильная работа. 

Минусы платформы:

• нет онбординга на старте работы в приложении;
• нельзя открыть ИИС новому клиенту;
• нет формы открытия счета для клиента аффилированного банка;
• не предусмотрен торговый терминал. 

7. «СберИнвестиции»

Брокер — дочерняя организация Сбера, работает с 2000 года и предоставляет услуги частным лицам. Для открытия брокерского счета не нужно посещать офис — все можно сделать дистанционно. Имеет три лицензии: брокерскую; депозитарную, дилерскую. 

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• простой и понятный интерфейс;
• большое число офисов для решения вопросов по работе платформы;
• информирование о комиссиях;
• просмотр инвестиционного статуса;
• быстрый вывод средств в приложении;
• можно открыть несколько счетов;
• качественное обучение инвестированию;
• моментальное пополнение счета;
• пробный режим на 30 дней для новичков. 

Минусы платформы:

• нет возможности изменить личные данные;
• неудобный поиск ценных бумаг;
• нельзя посмотреть историю поиска;
• позволяет открыть не больше одного ИИС;
• недоступен частичный вывод средств с ИИС;
• невозможно купить иностранную валюту;
• отсутствует информация по дивидендам.  

8. «МТС Инвестиции»

Сервис позволяет инвестировать в паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Услуги доверительного управления предоставляет управляющая компания «Система Капитал» — дочерняя структура группы МТС. Компании присвоен рейтинг А++ «Наивысший уровень надежности и качества услуг в рамках доверительного управления имуществом» агентства RAEX («Эксперт РА»).

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• информирование о комиссиях;
• простой функционал и интерфейс;
• просмотр инвестиционного статуса;
• вывод средств в приложении;
• возможность открыть несколько счетов;
• можно пополнять счет в приложении;
• бесплатное открытие брокерского счета без посещения офиса банка;
• можно инвестировать от 100 рублей;
• брокер работает с любыми российскими банками.

Минусы платформы:

• нет возможности изменить личные данные;
• нельзя подать заявки на участие в первичном размещении облигации;
• недостает информации, как выбирать акции по дивидендной доходности и фундаментальным показателям;
• отсутствие инструментов технического и фундаментального анализа, стакана заявок;
• торговать с плечом брокер не разрешает.

9. «Райффайзен Инвестиции»

АО «Райффайзенбанк» входит в список системно значимых банков России. Это «дочка» австрийского холдинга «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». Он предоставляет услуги по брокерскому и депозитарному обслуживанию, а также доверительному управлению. 

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• информирование о комиссиях;
• просмотр инвестиционного статуса;
• вывод средств в приложении;
• можно открыть несколько счетов;
• можно пополнять счет в приложении;
• бесплатный торговый терминал;
• круглосуточная служба поддержки;
• аналитика портфеля и дайджест с обзором рынка.

Минусы платформы:

• нет возможности изменить личные данные;
• неудобный поиск ценных бумаг;
• нельзя посмотреть историю поиска;
• нельзя подать заявки на участие в первичном размещении облигации;
• не хватает обучающих курсов для начинающих;
• ограниченный выбор активов;
• нет доступа к демосчету.

10. FinamTrade

Это бесплатная торговая платформа российского брокера «Финам» для трейдинга и технического анализа, позволяет совершать операции на бирже с любого устройства. FinamTrade работает на рынке около 30 лет и дает инвесторам базовые возможности — поиск и покупка инструментов, отслеживание портфеля. 

Основные характеристики

Плюсы платформы: 

• техподдержка 24/7;
• бесплатный тариф на месяц для новичков; 
• широкие аналитические возможности;
• бесплатная подписка на инвестидеи, аналитику и прогнозы по эмитентам и секторам экономики;
• быстрый и удобный поиск инструментов;
• больше 50 индикаторов графического анализа;
• есть возможность выставлять заявки прямо с графика;
• встроенная новостная лента;
• FinamTrade предоставляется бесплатно;
• push-уведомления об изменении статуса торговых заявок;
• есть бесплатный демосчет. 

Минусы платформы:

• нет фильтров и сортировок для поиска;
• нельзя увидеть финансовый результат по брокерскому счету;
• качество сервиса уступает другим участникам рейтинга;
• нет анализа затрат на брокера;
• нельзя открыть дополнительный счет;
• нет информирования о налогах.

«Трейдинг бывает разным, и не каждому трейдеру требуется подключение к специальным платформам. Например, для позиционного трейдинга акциями достаточно иметь мобильное брокерское приложение. При более активной торговле целесообразным будет подключение к веб-терминалу. Как правило, он доступен на любой операционной системе, не требует установки и поддерживается на любом устройстве», — дополнила Людмила Рокотянская.

Как выбрать платформу для трейдинга

Для торговли на бирже нужно выбирать брокера, имеющего соответствующую лицензию и находящегося под жестким регулированием со стороны государства. Это обеспечит максимальную безопасность и прозрачность сделок. Назовем основные характеристики, на которые стоит обращать внимание при выборе платформы для трейдинга. 

1. Доступность 

Новичкам можно начинать знакомство с трейдингом с бесплатных сервисов или демоверсий, чтобы понять основные схемы работы с ними. Но в будущем лучше перейти на одну из надежных платных платформ, так как они, как правило, имеют более широкий функционал, усиленную защиту информации и ускоренную передачу данных, что может сыграть решающую роль в процессе торгов. Также многие платные сервисы автоматически подсвечивают более выгодные предложения, позволяют делать выгрузку данных и подключать дополнительные модули для автоматизации процесса.

2. Универсальность 

Начинающим трейдерам важно, чтобы платформа позволяла не только торговать, но также включала инструменты для анализа рынка. Это позволяет им экономить время и получать всю необходимую информацию в одном месте, не отвлекаясь на несколько источников данных. Хорошая платформа для трейдинга должна отправлять ордера, отслеживать котировки, свои позиции и совершенные сделки.

3. Кроссплатформенность

Трейдеру необходимо постоянно следить за состоянием рынка и курсами ценных бумаг, быстро принимать решения и действовать оперативно, поэтому его рабочий инструмент должен без проблем работать не только на компьютере, но также на планшете и смартфоне, так как стационарный ПК не всегда есть под рукой. 

4. Надежность

Выбор регулируемого брокера и уважаемой биржи критически важен, так как только проверенные участники рынка могут обеспечить достаточную ликвидность и прозрачность операций.

5. Оперативность

Часто для получения прибыли от торговых операций трейдеру нужно принимать решения максимально быстро и так же быстро реагировать. Но это может не помочь, если ваш сервис зависнет в самый ответственный момент. А это уже грозит потерей ваших накоплений. Важно обращать внимание на то, как быстро платформа обменивается информацией с биржей.   

6. Легальность

Обязательно проверяйте наличие лицензии у брокера, который предоставляет вам площадку для трейдинга. 

7. Простота и удобство 

Этот параметр особенно важен для новичка, не имеющего опыта работы с такими сервисами. Платформа должна быть интуитивно понятной, простой, максимально удобной, гибкой и предоставлять пользователю максимум возможностей, в том числе позволять устанавливать дополнительные плагины для облегчения процесса торгов.  

8. Доступ к бирже 

В идеале платформа для трейдинга должна сразу отправлять заявку на конкретную биржевую площадку. Чем меньше посредников и промежуточных серверов на пути к бирже, тем меньше задержка в процессе торгов.  

Обзор лучших платформ для трейдинга 

Подведем итоги материала и перечислим основные характеристики лучших платформ для трейдинга в России. 

Список источников: 

1. Федеральный закон от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». 

2. Статья «Сравнительное исследование цифрового клиентского опыта в приложениях брокеров: изменения рынка, гэп-анализ, лучшие практики» на официальном сайте консалтингового агентства Markswebb. 

3.  Федеральный закон от 21.11.2011 года № 325-ФЗ «Об организованных торгах».

Автор: Оксана Артемова 

Эксперт: Людмила Рокотянская, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций»