Субсидии для бизнеса в 2025 году: 27 видов выплат и льгот для МСП, ИП и самозанятых

Основная информация о субсидиях для бизнеса

Перечислим в таблице основные виды субсидий и льгот, на которые могут рассчитывать представители малого и среднего бизнеса, предприниматели и самозанятые в России в 2025 году.

Какие субсидии доступны бизнесу

В связи с цифровизацией различных отраслей в Российской Федерации основными инструментами получения и поиска поддержки служат такие цифровые платформы, как МСП.РФ, центры «Мой бизнес» и портал госуслуг. Эти сервисы значительно сокращают время на поиск информации о госпомощи для предпринимателей, а также помогают бизнесменам решать различные вопросы, связанные с ведением своего дела.

Сервис МСП.РФ — государственная платформа для тех, кто планирует начать свой бизнес. Она дает онлайн-доступ к инструментам развития дела, помогает найти новых партнеров и рынки сбыта, а также позволяет пройти бизнес-обучение и с предоставлением бесплатной базы знаний.

Государственные центры «Мой бизнес» проводят бесплатные очные и онлайн-консультации для предпринимателей, а также предоставляют информацию по регистрации бизнеса, налогообложению, бухучету и кредитованию.

Расскажем подробнее, информацию о каких мерах поддержки МСП, ИП и самозанятых содержат эти платформы.

1. На запуск и развитие бизнеса

Поддержку предоставляют федеральные и региональные фонды, а также центры «Мой бизнес».

«Мама-предприниматель»

В конкурсе «Мама-предприниматель» разыгрываются гранты до 1 млн рублей на реализацию бизнес-проекта. Участвовать в нем могут женщины с детьми, а также будущие мамы, которые находятся в декретном отпуске.

«В рамках этой программы проходит интенсивное обучение от партнеров и ведущих экспертов рынка, а также защита итогового бизнес-проекта. Победителям предоставляются гранты в размере 1 млн рублей за первое место, 500 тысяч рублей — за второе место и 250 тысяч рублей — за третье место», — рассказал Никита Пинчук, юрист ЕЮС.

«СВОй бизнес»

Федеральный проект нацелен на содействие открытию бизнеса для участников спецоперации и членов их семей. Таких предпринимателей обучают запуску и развитию своего дела, помогают составить бизнес-план, предоставляют сопровождение.

«Проект “СВОй бизнес” совместно реализуют “Единая Россия”, “Опора России” и “Корпорация МСП” с февраля 2025 года. Он уже прошел апробацию в пяти регионах: Рязанской и Тюменской областях, Республиках Татарстан и Северная Осетия — Алания, Приморском крае. Теперь его масштабируют на всю территорию РФ», — дополнил Никита Пинчук.

Программа «Развитие» Фонда содействия инновациям

Предназначена для компаний, у которых уже есть опыт разработки и продажи собственной наукоемкой продукции. Фонд содействия инновациям выделяет до 30 млн рублей таким организациям на создание и освоение новых видов изделий. Средства необходимо освоить в течение двух лет.

Грант «Студенческий стартап»

Программа Фонда содействия инновациям ориентирована на поддержку студенческих стартапов. Участники занимаются научными и технологическими исследованиями для разработки новых товаров или услуг с коммерческим потенциалом.

Сумма поддержки — до 1 млн рублей, проект необходимо реализовать в течение года. За это время получатель должен зарегистрировать юридическое лицо, возглавить его, разработать бизнес-план и сайт стартапа, а также подготовить отчет о развитии проекта.

Грант «Агростартап»

Госпомощь в размере до 8 млн рублей предназначена для начинающих фермеров, которые зарегистрированы в сельской местности не более года и занимаются производством или переработкой сельхозпродукции. При этом претендент на грант не должен заниматься предпринимательством в течение трех лет до подачи заявки.

Деньги можно потратить на покупку земли, техники, оборудования, животных, саженцев и рыбопосадочного материала, строительство и реконструкцию производственных объектов, а также создание рабочих мест. Важное условие — софинансирование за счет личных средств. Государство покрывает до 90% затрат, остальные 10% — инвестиции фермера.

Грант «Агропрогресс»

Выдается сельхозтоваропроизводителям, которые работают на селе не менее двух лет, с годовым доходом не более 120 млн рублей. Максимальная сумма гранта — 30 млн рублей. Деньги можно потратить на покупку материалов, оборудования и расширение бизнеса.

Грант «Агромотиватор»

Предназначен для участников СВО, которые решили стать фермерами. Максимальная сумма субсидии — 7 млн рублей. Госпомощь предоставляется по итогам конкурса. Обязательно требуется бизнес-план и отчетность о целевом расходовании средств.

Промышленная ипотека

Выдается для покупки, строительства или модернизации производственных площадей с целью запуска либо расширения бизнеса. Максимальная сумма кредита — до 500 млн рублей на срок до семи лет под плавающую процентную ставку, которая зависит от размера ключевой ставки ЦБ РФ. Заемщики самостоятельно выбирают банк для получения промышленной ипотеки, а отбором претендентов занимается Минпромторг России.

Единая субсидия для турбизнеса

Выдается в рамках нацпроекта «Туризм и гостеприимство» предпринимателям из регионов с высоким турпотоком. Средства можно направить на разработку туристических маршрутов, проведение фестивалей, благоустройство, закупку оборудования, организацию кемпингов, глэмпингов и некапитальных причалов, а также создание пляжей. Чтобы получить госпомощь, нужно обратиться в местную администрацию.

2. На трудоустройство

Работодателям компенсируют часть расходов на заработную плату льготникам и сотрудникам, которых берут на работу из других регионов.

Трудоустройство льготников

Государство до 1 января 2027 года утвердило работодателям субсидии на трудоустройство и компенсирует часть расходов на выплату зарплаты следующим категориям граждан:

• ветеранам боевых действий, которые участвовали в СВО;
• членам семей погибших участников СВО или боевых действий;
• гражданам с инвалидностью;
• уволенным с военной службы и членам их семей;
• лицам, освобожденным из мест лишения свободы менее года назад;
• одиноким и многодетным родителям.

Трудоустройство безработных

Субсидию выдают за прием на работу безработных граждан, которые зарегистрированы в центре занятости.

Наем работников из других регионов

Компании, которым требуются рабочие востребованных профессий, могут получить часть средств на оплату труда сотрудников, переехавших из других местностей. Основное требование — отсутствие задолженностей, а также включение профессии в перечень востребованных.

Организация, например, должна относиться к оборонно-промышленному комплексу или быть зарегистрированной на территориях ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей.

«Размер субсидии определяется как произведение размера выплаты, предусмотренной на одного трудоустроенного гражданина, на фактическую численность граждан, трудоустроенных по востребованной профессии, по истечении 3-го, 6-го, 9-го и 12-го месяцев с даты их трудоустройства. Выплата работодателю на одного человека составляет 3 МРОТ раз в три месяца. Эта сумма увеличивается на размер страховых взносов и районный коэффициент», — рассказал Никита Пинчук.

Оборудование рабочих мест для инвалидов

Государство компенсирует расходы на создание с нуля или адаптацию рабочего места для сотрудника с инвалидностью. Это может быть закупка оборудования, технических приспособлений, рабочей и специальной мебели. Также компенсируются траты на обустройство рабочего места на дому.

«Основное требование для получения средств — занятость сотрудника с инвалидностью на срок не меньше девяти месяцев. Это должно быть зафиксировано в трудовым договоре», — дополнил Никита Пинчук.

3. Микрозаймы субъектам МСП

«Представители малого и среднего предпринимательства могут рассчитывать на микрозайм в размере до 5 млн рублей под процентную ставку от 4,75% до 19% годовых через Фонд поддержки предпринимательства», — рассказал Владислав Епанчинцев, бизнес-омбудсмен Белгородской области.

4. Льготные займы от Фонда развития промышленности (ФРП)

ФРП выдает льготные кредиты на реализацию инвестиционных проектов в размере от 7 до 50 млн рублей под 3% годовых сроком до 60 месяцев.

Обязательные условия:

• наличие софинансирования со стороны заявителя в размере не менее 20% общего бюджета инвестпроекта;
• создание не менее одного рабочего места на каждые 10 млн рублей займа.

5. Компенсация затрат субъектам МСП

Центр «Мой бизнес» поможет компенсировать часть следующих затрат:

• услуги по популяризации товаров, работ и услуг. Речь идет о разработке сайта, изготовлении полиграфической, сувенирной продукции, фото- и видео материалов, наружной рекламы, а также о рекламе на телевидении, радио, в СМИ. Обязательно софинансирование расходов, при этом компенсации подлежат не более 400 тысяч рублей;
• услуги по сертификации товаров, работ и услуг: проведение лабораторных испытаний, получение деклараций и сертификатов о соответствии, внедрение системы менеджмента качества, разработка технических условий и иных требований. Компенсации подлежат не более 700 тысяч рублей;
• приобретение нового оборудования, в том числе в лизинг: до 50% от стоимости покупки, но не более 20 млн рублей;
• до 50% расходов на покупку российского софта.

6. Грант «Агротуризм»

Претендовать на выплату в размере до 10 млн рублей могут сельхозпроизводители, зарегистрированные в сельской местности, при этом не менее 70% их выручки должно поступать от сельского хозяйства. Конкретная сумма гранта зависит от объема собственных инвестиций предпринимателя. Заявка включает следующий пакет документов:

• данные о заявителе: наименование, ИНН, ОГРН, адрес, вид деятельности, численность штата, контакты, стоимость проекта, желаемый размер гранта;
• описание проекта: наличие земли, описание и история хозяйства, планы по развитию агротуризма;
• финансовый план: источники финансирования, план расходов, прогнозные показатели.

Документы подаются в Минсельхоз России. После конкурсного отбора победители ежегодно отчитываются о расходовании полученных средств.

7. Гранты для социального бизнеса

Социально ориентированный бизнес может получить до 500 тысяч рублей, в Арктической зоне — до 1 млн рублей. При этом у получателя должен быть подтвержденный статус социального предприятия, который можно проверить в реестре МСП.

Также гранты некоммерческим организациям и социальному бизнесу ежегодно раздают Фонд президентских грантов и Фонд культурных инициатив.

Какие субсидии доступны самозанятым: условия получения

Самый простой способ узнать о мерах поддержки для самозанятых — зайти на платформу «МСП.РФ», подать заявку и получить персональную подборку госпомощи с учетом специфики своего бизнеса. Если важно получить именно адресную помощь в открытии бизнеса на очной встрече, то самозанятый может обратиться в один из центров «Мой бизнес», они работают в каждом регионе. Здесь можно узнать о господдержке, заказать услуги маркетинга и продвижения бизнеса на рынке.

«Помощь самозанятые могут получить в региональных фондах поддержки предпринимательства. Например, в Московской области работает Центр развития предпринимательства. Его специалисты помогут найти помещение под производство, получить деньги для инвестиций и окажут юридические и информационные услуги по защите малого бизнеса», — добавил юрист Никита Пинчук.

1. Соцконтракт

Социальный контракт — это соглашение с органами соцзащиты для малообеспеченных граждан, позволяющее получить стартовый капитал на открытие или развитие своего дела. Средства выдаются на 12 месяцев и требуют отчета о целевом расходовании — чеки, договоры и т. п. Изначально максимальный размер помощи составлял 250 тысяч рублей, но с 1 июля 2022 года она выросла до 350 тысяч рублей (3).

«Основное условие заключения соцконтракта с гражданином — среднедушевой доход ниже величины прожиточного минимума, установленного в соответствующем регионе», — уточнил Никита Пинчук.

Назовем размеры социального контракта для разных видов государственной помощи:

• на обучение или переобучение — до 30 000 рублей;
• на ведение личного подсобного хозяйства — до 200 000 рублей;
• на открытие своего дела — до 350 000 рублей;
• на помощь в поиске работы — величина прожиточного минимума в течение месяца с даты заключения соцконтракта и трех месяцев с даты подтверждения трудоустройства.

2. Налоговый вычет

При регистрации в статусе самозанятого можно сразу получить право на налоговый вычет до 10 тысяч рублей. Он применяется автоматически при уплате налога, пока не исчерпается лимит (5). Срок использования налогового вычета не ограничен, однако он предоставляется только один раз.

3. Льготные займы через Фонд поддержки предпринимательства

«Самозанятые могут рассчитывать на льготный заем через Фонд поддержки предпринимательства в размере до 500 тысяч рублей сроком на 2−3 года. По нему отсутствуют иные платежи, увеличивающие переплату», — рассказал юрист Никита Пинчук.

4. Маркетинговые и консультационные услуги

В центрах «Мой бизнес» самозанятые могут бесплатно получить консультации, помощь с продвижением, подбором помещения, а также с решением юридических и бухгалтерских вопросов.

5. Компенсация затрат на продвижение

Через центр «Мой бизнес» самозанятые могут компенсировать часть расходов, потраченных на развитие своего дела. Это могут быть услуги по популяризации товаров, работ и услуг, траты на разработку сайта, размещение рекламы, изготовление полиграфической, сувенирной продукции, фото- и видеоматериалов. Общая сумма расходов, подлежащих компенсации, не должна превышать 200 тысяч рублей.

Какие программы поддержки доступны для молодых предпринимателей

Начинающим бизнесменам бывает сложно найти деньги на открытие или развитие своего дела, поэтому для мотивированной молодежи разработаны отдельные государственные гранты и программы поддержки от негосударственных организаций.

1. Гранты от Минэкономразвития РФ

Предоставляются молодым ИП и компаниям, учредители которых — молодые люди до 25 лет. Лимит — 500 тысяч рублей (до 1 млн рублей — для Арктической зоны). Для получения помощи нужно пройти бесплатное обучение в центре «Мой бизнес» и софинансировать не менее 25% от суммы гранта

2. Всероссийская программа «Росмолодежь. Бизнес»

В рамках программы молодые предприниматели могут получить до 1 млн рублей на реализацию самого перспективного проекта по итогам конкурсного отбора.

3. Программа «Старт» Фонда содействия инновациям

Для стартапов в сфере инноваций возможна финансовая поддержка в размере до 5−10 млн рублей. Деньги выделяются этапами. Важен вклад собственных средств, а также разработка и производство инновационного товара, изделия, технологии или услуги с применением научно-технических и технологических исследований, имеющих коммерческий потенциал.

4. Корпоративные акселераторы

Не только государство, но и крупные компании заинтересованы в помощи молодым предпринимателям. Крупные банки и холдинги запускают свои конкурсные программы (SberStudent от Сбера, Фонд немалого бизнеса от Альфа-Банка и др.), в рамках которых можно получить гранты, менторскую поддержку и дополнительные ресурсы для технологических стартапов.

Помимо указанных программ, начинающие бизнесмены могут также рассчитывать на виды поддержки, предусмотренные для развития бизнеса:

• федеральный проект «СВОй бизнес»;
• конкурс «Мама-предприниматель»;
• социальный контракт;
• налоговый вычет в размере 10 тысяч рублей при регистрации в качестве самозанятого;
• льготные микрозаймы для субъектов МСП и самозанятых;
• грант «Студенческий стартап»;
• грант «Агростартап»;
• грант «Агромотиватор»;
• промышленная ипотека.

«Основное условие получения гранта или поддержки для молодого предпринимателя — хорошо продуманный бизнес-план. Это дорожная карта, программа действий на ближайшее будущее, которая описывает этапы развития бизнеса и все, что для этого необходимо. На документ особое внимание обращают инвесторы, поэтому от его содержания во многом зависит, получит ли проект финансирование или останется без него», — дополнил Никита Пинчук.

Причины отказа в предоставлении субсидии бизнесу

Юрист ЕЮС Никита Пинчук назвал самые распространенные причины отказа в государственной помощи для представителей МСП, ИП и самозанятых:

• недостаточно полный или неверно оформленный пакет документов;
• несоответствие условиям программы;
• слабый или непроработанный бизнес-план;
• невозможность реализации проекта;
• неактуальность проекта;
• отсутствие собственных средств для софинансирования;
• ранее полученные средства были потрачены не по назначению.

«Отказать в предоставлении микрозайма могут также в случае наличия неисполненных в срок платежных документов и вступивших в законную силу судебных актов о взыскании с заемщика денежных средств в размере более 10 тысяч рублей», — дополнил Влад Епанчинцев.

Как повысить шансы на получение субсидии

Перечислим советы эксперта, которые помогут грамотно подготовиться и получить государственную помощь для развития своего дела:

• внимательно изучите условия программы, следуйте инструкции;
• подготовьте полный комплект документов и проверьте их актуальность;
• разработайте понятный бизнес-план с ясной структурой затрат и ожидаемой отдачей;
• пройдите обязательное обучение или акселерационную программу, если требуется;
• докажите свою мотивацию и готовность вкладывать собственные ресурсы.

Список источников:

1. Раздел «Поддержка бизнеса» на официальном сайте «Мойбизнес.рф».

2. Раздел «Меры поддержки бизнеса» на официальном сайте «МСП.РФ».

3. Постановление Правительства Российской Федерации от 16.11.2023 года № 1931

«Об оказании субъектами Российской Федерации на условиях софинансирования из федерального бюджета государственной социальной помощи на основании социального контракта в части, не определенной Федеральным законом “О государственной социальной помощи”».

4. Федеральный закон от 17.07.1999 года № 178-ФЗ «О государственной социальной помощи».

5. Федеральный закон от 27.11.2018 года № 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима “Налог на профессиональный доход”».

6. Раздел «Меры господдержки» на официальном сайте Фонда развития промышленности.

Эксперты:

Никита Пинчук, юрист ЕЮС,

Владислав Епанчинцев, бизнес-омбудсмен Белгородской области