МОСКВА, 17 июн — РИА Новости. Что подразумевают банки под «черными списками» клиентов, есть ли такие и кто туда попадает, рассказал агентству «Прайм» генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев.
По его словам, речь идет всего лишь о внутренних реестрах, которые банки ведут для соблюдения интересов акционеров, выполнения требований закона, регуляторов и надзорных органов. Пользоваться ли ими — решает сама кредитная организация, исходя из своих риск-требований. За исключением, конечно, списка замешанных в финансировании терроризма, отмывании доходов
Некоторые кредитные организации могут вести список должников, а также конфликтных клиентов — например, тех, кто ругался с сотрудниками службы взыскания.
Чтобы не попадать в такие списки, надо вовремя оплачивать долги, налоги и прочие обязательные платежи.
«Избегайте подозрительных переводов (например, “не работает терминал, переведите на телефон”). Будьте готовы пояснить банку смысл платежей и представить документы в их оправдание», — советует Мехтиев.
Тем, кто попал в базу ФинЦЕРТ Банка России по ошибке, следует подать заявление в банк или на сайт ЦБ, приложив к нему документы, заключил он.
