Источник: Freepik
Если вы мечтаете о карьере инвестора, мы подготовили для вас экскурс в эту сферу: расшифровываем термины, рассказываем об инструментах и объясняем, с чего начать. Отметим, что бывают разные способы торговли криптовалютой в России в 2024 году, а разобраться в них нам помог эксперт.
Что такое криптотрейдинг простыми словами
Это процесс реализации цифровых валют для получения прибыли, организованный на специальных площадках — криптобиржах. Стоит отметить, что операции могут как повысить ваш доход, так и привести к убыткам.
«Пользователи торгуют на специализированных биржах, стараясь предугадать, как изменится стоимость той или иной валюты, чтобы купить ее дешевле и продать дороже. Трейдинг может быть как краткосрочным (день, неделя), так и долгосрочным (месяцы, годы) в зависимости от выбранной стратегии», — рассказал Владислав Антонов, финансовый аналитик компании BitRiver.
Основные термины для трейдинга криптовалюты
На криптовалютном рынке используется своя группа терминов. Разберем их подробнее.
| Термин | Описание |
| Блокчейн | База данных, в которой хранится вся информация о транзакциях. Она представляет собой цепочку блоков, каждый из которых содержит материал о предыдущем |
| Криптовалюта | Валюта в цифровой виртуальной форме, не имеющая физического воплощения (1) |
| P2P-торговля | Торговля между покупателем и продавцом без посредников |
| Кошелек | Сервис для хранения цифровой валюты |
| Биткоин | Первая криптовалюта |
| Майнинг | Процесс добавления новых блоков в блокчейне |
| Волатильность | Повышение и понижение стоимости криптовалюты |
| Халвинг | Плановый механизм сокращения числа выпускаемых виртуальных монет |
Законно ли заниматься торговлей криптовалютой в России
В 2024 году Госдума РФ приняла законы, регулирующие рынок криптовалют в России. Один из них о легализации майнинга был одобрен сразу в двух чтениях 30 июля, в силу документ вступит с 1 ноября этого же года.
Право заниматься этим видом деятельности получат российские юрлица и индивидуальные предприниматели, включенные в реестр Минцифры РФ. Физлица смогут майнить без превышения лимитов энергопотребления. Из закона убрали запрет на организацию обращения криптовалют, при этом ввели запрет на их рекламу и предложение.
Также с 1 сентября 2024 года разрешены внешнеторговые расчеты и биржевые торги цифровой валютой в рамках экспериментальных правовых режимов (ЭПР). Регулировать вопросы ЭПР в этой сфере будет Банк России.
Помимо этого, в России действует Федеральный закон от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ «О финансовых цифровых активах» (2). Он контролирует сферу выпуска и оборота цифровых активов и валюты.
Чем отличается торговля криптовалютой от инвестирования
В первую очередь это разные подходы к работе с цифровыми активами, рассмотрим их подробнее в таблице.
| Торговля | Инвестирование |
| Краткосрочная перспектива | Долгосрочная перспектива |
| Покупка и продажа монет может длиться несколько минут или пару дней | В некоторых случаях придется удерживать активы более долгий период, чтобы увидеть доход в будущем |
| Реализация цифровых валют имеет множество рисков, связанных с волатильностью рынка | При инвестициях также есть угрозы, но из-за долгих операций они могут быть упрощены |
«Трейдинг предполагает краткосрочные операции. Цель — получить прибыль за счет колебания цен на криптовалюты в краткосрочной перспективе. Трейдеры часто совершают множество сделок в течение дня или недели. Инвестирование — это долгосрочное вложение средств в цифровую валюту с ожиданием роста ее стоимости в течение длительного времени, это могут быть месяцы или годы. Инвесторы обычно покупают криптовалюту и держат ее, не реагируя на незначительные колебания рынка», — объяснил эксперт.
Плюсы и минусы торговли криптовалютой
Существуют как преимущества, так и недостатки в торговле цифровыми валютами. Рассмотрим их подробнее.
| Плюсы | Минусы |
| Возможность высокой прибыли | Волатильность. Из-за изменчивости рынка пользователь может получить много средств либо потерять свои вложения |
| Большой выбор торговых инструментов | Нет гарантий безопасности. Кошельки могут атаковать мошенники, что может закончиться кражей накоплений |
| Разнообразие платформ для трейдинга | Нет регулирования. Не все площадки управляются финансовыми регуляторами |
| Есть возможность начать торговлю с небольших вложений | Угроза полной потери средств |
Основные виды трейдинга криптовалют
Существует множество стилей торговли криптовалютой, перечислим основные их виды.
1. Дневная торговля
При этом виде торговли трейдеры планируют получить доход от краткосрочных изменений цен в течение нескольких активных часов. Позиции открываются и закрываются за один день. Пользователям приходится следить за рынком и быстро реагировать на колебания стоимости.
2. Скальпинг
Скальперы работают на незначительных колебаниях цен, позиции могут открываться или закрываться всего на несколько минут. Это краткосрочный стиль торговли, его смысл в том, чтобы получать минимальную прибыль от каждой сделки.
3. На основе сигналов
Трейдеры могут воспользоваться платформами, которые дают торговые сигналы о прибыльных точках. Они поступают от аналитиков или инсайдеров на основе анализа. Трейдерам даются рекомендации о реализации определенных активов. При этом 100% гарантии получения дохода нет.
Источник: Freepik
4. Арбитраж
Цель арбитражников — купить дешево на одном сервисе, а потом продать подороже на другом. Они извлекают прибыль от разницы в ценах на одну и ту же позицию.
5. Торговля фьючерсами
Пользователь приобретает или продает контракт, в котором указана цена на криптовалюты на конкретную дату в будущем. При этом виде не предполагается реализация самих активов, то есть трейдер не становится владельцем цифровой валюты.
6. Спотовая торговля
Предполагает немедленную поставку активов. Пользователь становится непосредственным владельцем. Криптовалюты передаются между участниками сделки.
7. Свинг-трейдинг
Трейдеры пытаются получить доход от крупных колебаний цен.
8. Автоматизированная торговля
Пользователи применяют программные алгоритмы для операций. Технология работает в автоматическом режиме на основе определенных правил и стратегий. Отмечается, что эта торговля поможет при больших объемах сделок, также она будет полезна для реагирования на минимальные колебания на рынке.
Как работает биржа криптовалют
Для начала уточним, что биржей криптовалют называют площадку, на которой можно торговать или обмениваться цифровыми монетами. Чтобы стать участником, трейдеру необходимо пройти регистрацию на этой платформе.
Биржи бывают:
- централизованными — валюта хранится на счетах платформы;
- децентрализованными — криптовалюта находится у трейдера в кошельке.
Сервисы функционируют на основе спроса и предложения. Участники создают ордера на реализацию монеты по определенной стоимости. Когда они совпадают, заключается сделка. Кроме того, биржи отображают графики и информацию о ценах для помощи трейдерам. Площадки работают круглосуточно семь дней в неделю, уточняет эксперт.
Как правильно выбрать площадку для трейдинга
Выбор площадки — важный фактор, который влияет на результаты торговли. В первую очередь необходимо обратить внимание на три показателя:
- регулируется платформа государством или нет;
- придерживается ли она правил безопасности;
- соблюдает ли сервис требования законодательства.
Перечислим некоторые факторы, которые нужно учесть при выборе биржи.
1. Безопасность: необходимо выяснить, как сервис хранит активы трейдеров, какие использует инструменты для обеспечения их сохранности. Прочитайте отзывы.
2. Функционал: нужно изучить условия работы, а также разобраться, какой набор инструментов предлагается пользователю, удобна ли платформа.
3. Разнообразие монет: проверьте, какие цифровые валюты есть на площадке и доступны для реализации.
4. Доступность: разберитесь, можно ли зарегистрироваться на бирже из точки вашего пребывания.
5. Комиссия: изучите порядок сервисных сборов.
Главные инструменты торговли криптовалютой
Источник: Freepik
Трейдеры, чтобы получить выгоду, применяют для анализа рынка и принятия обоснованных решений различные инструменты. Перечислим основные.
1. Торговые боты
Это программные инструменты, которые используются для реализации валют по заранее определенным параметрам. Боты изучают состояние рынка, проводят операции от имени пользователя, управляют рисками.
2. Технический анализ
Он позволяет предугадывать поведение рынка по прошлым данным о движениях цен и объемах торгов. Инструмент с помощью формул и индикаторов помогают выявлять точки входа и выхода на рынке.
3. Построение графиков
Инструмент может анализировать тенденции, делать прогнозы.
4. Стоп-лосс
Используется для автоматической продажи криптовалюты, когда ее стоимость снижается до определенного уровня. Инструмент применяется для защиты от дальнейших потерь.
Как торговать криптовалютой: пошаговая инструкция для начинающих
Чтобы вступить в криптовалютный мир, новичкам нужно для начала изучить основы этого рынка, ситуацию, составить план. Далее необходимо предпринять следующие действия.
1. Определиться с криптовалютой
Участнику рынка нужно выбрать вид цифровой валюты, которой они планируют торговать.
2. Выбрать площадку
Торговля и обмен валютами происходит на специальных площадках — биржах.
3. Пройти регистрацию
На торговой бирже будущему криптотрейдеру необходимо создать учетную запись. Пользователь должен предоставить личные данные, создать кошелек, в котором будут храниться активы. Также нужно защитить свой аккаунт, установив, к примеру, двухфакторную аутентификацию.
4. Пополнить счет
Перед тем как начать торговать, нужно внести деньги на баланс платформы, чтобы приобрести валюты.
5. Разместить ордеры
Трейдерам необходимо оставить заявки на покупку или продажу крипты — так называемые ордеры.
Комиссии и налоги в криптотрейдинге
На криптобиржах существенной позицией считается комиссия, так как она влияет на общий доход. Платформы выставляют собственные сервисные сборы. Сумма зависит от типа операции, объема торговли и других факторов.
Выделяют следующие виды комиссий:
- за реализацию — сбор за торговлю цифровой валютой;
- за вывод — отдается при списании денег с баланса платформы на кошелек;
- за пополнение — сервисы могут брать оплату при внесении средств на счет.
Что касается налогов — за цифровую монету также придется платить. Подробнее об этом рассказывается в письме Федеральной налоговой службы России от 4 июня 2018 года № БС-4-11/10685@ «О порядке налогообложения доходов физических лиц» (3). Физлицам придется отдать в казну 13% от дохода. Если же он превышает 5 млн рублей за год, то сбор вырастает до 15%.
Отзывы эксперта
Источник: Freepik
Своим мнением об операциях с криптовалютами с нами поделился наш эксперт Владислав Антонов.
«Криптотрейдинг представляет собой уникальную возможность для инвесторов и трейдеров, заинтересованных в высокой волатильности и инновационных блокчейн-технологиях. Этот рынок привлекает внимание своей доступностью и круглосуточной торговлей, что позволяет гибко управлять активами. Однако важно помнить о высоких рисках, связанных с нестабильностью цен, манипуляциями и неопределенностью регуляторной среды. Для успешной торговли ключевыми факторами становятся обучение, стратегическое планирование и готовность к финансовым вызовам», — объяснил Владислав Антонов.
Советы начинающему криптотрейдеру: что нужно запомнить о торговле криптовалютой
Подведем итог и перечислим, что должен знать новичок, который планирует окунуться в мир криптовалюты.
1. Криптотрейдингом называют процесс реализации цифровых валют.
2. Трейдинг делится на несколько стилей. Перечислим некоторые из них:
- дневная торговля;
- скальпинг;
- арбитраж;
- на основе сигналов.
3. Платформы, на которых проходят сделки, называют биржами. Выделяют централизованные и децентрализованные сервисы.
4. Трейдеры пользуются различными инструментами при совершении операций. Среди них — торговые боты, теханализ и др.
5. Чтобы начать торговать или обменивать цифровую валюту, необходимо:
- определиться с видом монеты;
- выбрать биржу;
- зарегистрироваться;
- пополнить счет.
Список источников:
1. Словарь финансовых терминов.
2. Федеральный закон от 31.07.2020 года № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
3. Письмо Федеральной налоговой службы России от 4.06.2018 года № БС-4-11/10685@ «О порядке налогообложения доходов физических лиц».
Автор: Алина Пацека
Эксперт: Владислав Антонов, финансовый аналитик компании BitRiver
