Источник: Shutterstock
Нередко человек хочет, чтобы после его ухода из жизни принадлежащее ему движимое и недвижимое имущество перешло к конкретному человеку (или разным людям). Не всегда это наследники по закону, не всегда это передача наследства в равных долях
Что такое завещание и зачем его составлять
О том, зачем составлять и как оформить завещание на наследство Финансам Mail.ru рассказала доктор юридических наук, практикующий юрист, профессор Государственного университета управления Наталья Ковалева. Она объяснила, что завещание представляет собой сделку по распоряжению имуществом завещателя на случай его смерти (пункты 1 и 5 ст. 1118 Гражданского кодекса РФ — далее ГК РФ). Оно является одним из способов, позволяющих изменить установленный законом порядок наследования имущества, согласно которому имущество наследуют только родственники наследодателя (в некоторых ситуациях также нетрудоспособные иждивенцы) в соответствии со степенями их родства.
«Завещание позволяет указать помимо выбранных наследников также наследников на случай, если назначенные в завещании или являющиеся таковыми по закону наследники умрут до открытия либо принятия наследства, не примут наследство по другим причинам (откажутся от него), лишатся права наследовать, в том числе будут отстранены от наследования как недостойные (п. 2 ст. 1121 ГК РФ)», — добавила эксперт.
При отсутствии наследников по закону завещание является единственным способом передать после смерти выбранному лицу имущество, которое без завещания, будет признано выморочным и перейдет (в зависимости от состава имущества) в собственность муниципального образования, субъекта РФ или Российской Федерации (ст. 1151 ГК РФ).
Кому и что можно оставить в наследство
Как лучше оформить завещание, кому и что можно оставить в наследство? По словам юриста, завещатель вправе по своему усмотрению:
завещать любое принадлежащее ему имущество любым лицам (включая юридические лица, РФ, ее субъекты, муниципальные образования, иностранные государства и международные организации);
определить любым образом доли наследников в наследстве;
лишить наследства любых наследников по закону, не указывая причины (ст. 1112, п. 1 ст. 1119 ГК РФ).
Данное положение может быть ограничено только правом наследника на обязательную долю в наследстве (ст. 1149 ГК РФ). Наследник по завещанию может быть лишен права наследования как недостойный в случае признания его таковым судом (ст. 1117 ГК РФ).
Завещатель вправе указать в завещании любое имущество или его часть, в том числе то, которое он может приобрести в будущем (ст. 1120 ГК РФ). Это, например, квартира, дом, дача, земельный участок, автомобиль, акции с причитающимися дивидендами, вклады с причитающимися процентами и другое.
Нельзя передать по наследству права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя:
право на алименты;
право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина;
права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается федеральными законами (ст. 1112 ГК РФ).
«Право на совершение завещания не может быть ограничено или стать обязанностью в результате совершения других сделок (п. 1.2. Методических рекомендаций по оформлению наследственных прав, утвержденных решением Правления ФНП от 25.03.2019, протокол № 03/19)», — обратила внимание юрист.
Особенности завещания на квартиру
На практике самым распространенным является вопрос, как оформить завещание на квартиру. Наталья Ковалева разъяснила, что на квартиру или иное жилое помещение, принадлежащее завещателю, распространяются общие положения оформления завещания. Но если наследодатель владеет и пользуется недвижимым имуществом по договору социального найма, то после его смерти оно не войдет в состав наследства, так как указанный договор неразрывно связан с личностью нанимателя.
Исключением является ситуация, когда завещатель подал заявление и документы о приватизации, не отозвал их, но умер до оформления договора на передачу жилого помещения в собственность (п. 10 Обзора судебной практики ВС РФ № 1 (2017), утвержденного Президиумом ВС РФ
Как еще можно распорядиться имуществом: права наследодателя
Источник: Freepik
Нередко возникают вопросы как правильно оформить завещание, какие нюансы наследодатель может предусмотреть в документе. Эксперт рассказала, что кроме непосредственно распоряжения имуществом, назначения и подназначения наследников, завещатель может предусмотреть в завещании:
распоряжения, касающиеся назначения, замены, отмены назначения душеприказчика — исполнителя завещания, в том числе из числа лиц, не являющихся наследниками (ст. 1119, ст. ГК РФ);
завещательный отказ, который выражается в возложении на одного или нескольких наследников по завещанию или по закону исполнения за счет наследства какой-либо обязанности имущественного характера в пользу одного или нескольких лиц, в том числе в виде передачи им в собственность, владение или пользование имущества, входящего в состав наследства, включая право пользования жилым помещением, его частью (ст. 1137 ГК РФ);
завещательное возложение на наследников по завещанию или по закону обязанности совершения действий имущественного или неимущественного характера, направленных на осуществление общеполезной либо иной не противоречащей закону цели, в том числе действий по погребению наследодателя, содержанию принадлежащих завещателю домашних животных и прочее (ст. 1139 ГК РФ);
указать лицо, на которое он возлагает охрану авторства, имени исполнителя, неприкосновенности исполнения после своей смерти (п. 2 ст. 1316 ГК РФ);
предусмотреть создание наследственного фонда (ст. 123.20−8 ГК РФ).
Как еще можно оформить завещание при жизни, что в нем указать? Наталья Ковалева добавила, что завещание можно сделать закрытым, когда его содержание не подлежит раскрытию лицами, участвовавшими в оформлении, до даты открытия наследства. Законодательство предусматривает право оформить закрытое завещание в заклеенном конверте, его содержание будет неизвестно даже нотариусу. Такая процедура требует присутствия двух свидетелей, которые ставят подписи на конверте с завещанием, а нотариус — удостоверительную надпись (ст. 1126 ГК РФ). Наследодателю на руки выдается свидетельство о принятии завещания.
Находящиеся в браке супруги могут совершить совместное завещание, которым по обоюдному усмотрению определяются последствия смерти каждого из них, в том числе наступившей одновременно, завещать общее имущество супругов или имущество каждого из них. Совместное завещание утрачивает силу в случае расторжения брака или признания брака недействительным как до, так и после смерти одного из супругов.
«Один из супругов в любое время, в том числе после смерти другого супруга, вправе совершить последующее завещание, а также отменить совместное завещание супругов (п. 4 ст. 1118 ГК РФ)», — уточнила эксперт.
Когда завещание не работает: обязательная доля
Рассмотрим, как оформить завещание у нотариуса, чтобы кроме лиц, указанных в нем больше никто не мог претендовать на наследство. Законом определены категории лиц, имеющих право на обязательную долю в наследстве как по закону, так и по завещанию. К ним относятся:
несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя;
нетрудоспособные супруг и родители наследодателя;
нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, к которым относят нетрудоспособных наследников по закону, находившихся на иждивении умершего не менее года до его смерти независимо от факта совместного их проживания, и иждивенцев, не входящих в круг наследников по закону с первой по седьмую очереди наследования, находившихся на иждивении умершего не менее года до его смерти и проживавших с ним совместно.
Размер обязательной доли в наследстве указанных лиц составляет не менее половины того, на что мог претендовать наследник при наследовании по закону (ст. 1149 ГК РФ).
Право на обязательную долю возникает в случае, если такие наследники не были указаны в завещании либо если причитающаяся им по завещанию доля в имуществе меньше размера обязательной доли в наследстве. Требования указанных наследников удовлетворяется из оставшейся незавещанной части наследственного имущества в приоритетном порядке перед правами других наследников по закону на эту часть имущества, а при недостаточности незавещанной части имущества для осуществления права на обязательную долю — из той части имущества, которая завещана (п. 32 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 от 24.12.2020).
Какие документы нужны для оформления завещания
Разберемся, как грамотно оформить завещание, какие документы для этого нужны. При оформлении завещания надо предъявить нотариусу документ, удостоверяющий личность (российский паспорт или паспорт иностранного гражданина, вид на жительство).
У людей часто возникает вопрос, как оформить завещание на дом, как оформить завещание на земельный участок, квартиру, машину
С другой стороны, нередко человек сомневается, как, например, оформить завещание на долю имущества, чтобы в дальнейшем исключить вариант неправильного прочтения. Поэтому нотариусы рекомендуют для оформления завещания все-таки брать правоустанавливающие документы с собой.
Совет: в целях исключения рисков оспаривания завещания по причине недееспособности завещателя на момент его составления, можно в добровольном порядке представить нотариусу справку об освидетельствовании в психоневрологическом диспансере.
Оформить завещание: пошаговая инструкция
Источник: Freepik
Далее рассмотрим, как оформить завещание, какова пошаговая инструкция. Для оформления завещания нужно выполнить ряд действий:
Убедиться, что вы имеете право быть наследодателем. Это значит, что вы являетесь дееспособным, отдаете отчет в своих действиях — являетесь психически здоровым, не находитесь в состоянии алкогольного опьянения, под воздействием наркотических или сильнодействующих лекарственных препаратов (в этих случаях нотариус откажет в удостоверении завещания или оно впоследствии может быть оспорено), добровольно распоряжаетесь имуществом.
Определить состав наследственного имущества. Его можно расписать подробно или написать общей формулировкой «все мое имущество».
Выбрать наследников. В случае, если ими являются родственники, нередко возникают вопросы: как оформить завещание дочери, как оформить завещание на сына, как оформить завещание на жену, на мужа, на внуков? Эксперт рекомендует указывать в завещании степень родства («завещаю дочери ФИО», «завещаю супругу ФИО»
и т. д. ). Так наследникам будет проще подтвердить, что именно они указаны в завещании. А как тогда оформить завещание не родственникам? Можно указать их дату рождения, ИНН.Составить текст завещания в письменной форме. Это делается или самостоятельно, или с помощью нотариуса (рекомендуется).
Заверить завещание нотариально, оплатить пошлину и услуги нотариуса. Сделать это можно в любой нотариальной конторе, независимо от места проживания и нахождения имущества.
Важно! Завещание собственноручно подписывается дееспособным завещателем и удостоверяется нотариусом. Подписание завещания другим гражданином в присутствии нотариуса допускается в случаях, когда в силу физических недостатков, тяжелой болезни или неграмотности завещатель лишен такой возможности. (п. 1 ст. 1124 ГК РФ, п. 3 ст. 1125 ГК РФ).
Когда можно оформить завещание без нотариуса
Некоторые люди задаются вопросом, как оформить завещание без нотариуса. Наталья Ковалева разъяснила, что законом установлены случаи оформления завещаний, которые приравниваются к нотариально удостоверенным. Это завещания граждан, находящихся:
на излечении в медицинских организациях в стационарных условиях или проживающих в стационарных организациях социального обслуживания, удостоверенные главными врачами, их замами по медчасти или дежурными врачами, а также начальниками госпиталей, руководителями (их заместителями) таких организаций соцобслуживания;
во время плавания на судах под государственным флагом РФ, удостоверенные капитанами судов;
в разведочных, арктических, антарктических или других подобных экспедициях, удостоверенные начальниками экспедиций, российских антарктических станций или сезонных полевых баз;
в местах лишения свободы, удостоверенные начальниками мест лишения свободы.
Как и где можно оформить завещание от имени военнослужащего? Завещания военнослужащих, а в пунктах дислокации воинских частей, соединений, учреждений и военно-учебных заведений, где нет нотариусов, завещания работающих в них гражданских лиц, членов их семей и семей военнослужащих, удостоверяются командирами (начальниками) соответствующих воинских частей, соединений, учреждений/военно-учебных заведений.
«Такое завещание должно быть подписано завещателем в присутствии лица, удостоверяющего завещание, а также подписывающего завещание свидетеля (ст. 1127 ГК РФ). Кроме того, право удостоверения завещаний кроме нотариуса предоставлено консульским должностным лицам (п. 7 ст. 1125 ГК РФ, ст. 26 Консульского устава РФ)», — добавила юрист.
Допускается простая письменная форма завещания при нахождении завещателя в положении, явно угрожающем его жизни и в силу сложившихся чрезвычайных обстоятельств, когда он лишен возможности совершить удостоверенное завещание. Оно требует присутствия двух свидетелей, подлежит исполнению только при условии подтверждения судом факта его совершения в чрезвычайных обстоятельствах, утрачивает свою силу, если завещатель в течение месяца после прекращения этих обстоятельств не совершит завещание в иной установленной форме. Не допускается в отношении совместных завещаний супругов, наследственных договоров, при составлении завещания, содержащего решение об учреждении наследственного фонда (ст. 1129 ГК РФ).
Что касается завещания на вклад в банке, как его оформить, то эксперт уточнила, что удостоверение нотариуса не требуется в отношении завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках. Такие распоряжения составляются в простой письменной форме и удостоверяются уполномоченными служащими банка (ст. 1128 ГК РФ). Если человек все же решает оформить завещание на вклады в Сбербанке или других банках через нотариуса, то оно отменит ранее составленное завещательное распоряжение в банке.
Иногда люди спрашивают, как оформить завещание в МФЦ. Законом это не предусмотрено. В МФЦ можно зарегистрировать свои права на наследство (полученное у нотариуса свидетельство праве на наследство).
Можно ли отменить или изменить завещание при жизни
Источник: Freepik
Часто людей интересует вопрос — как оформить завещание на все имущество или его часть, чтобы в случае необходимости документ можно было отменить или изменить? Наталья Ковалева разъяснила, что завещатель вправе в любое время отменить или изменить завещание без указания причин. Согласие каких-либо лиц, в том числе назначенных наследниками, для этого не требуется (п. 1. 2 ст. 1130 ГК РФ). Отмена может быть произведена распоряжением об отмене, составляемым в той же форме, что и завещание (ст. 1128−1130 ГК РФ).
Отмена или изменение завещания могут быть произведены путем оформления нового завещания, если положения прежнего и последующего завещания противоречат друг другу. При этом отмена завещателем последующего завещания не восстанавливает прежнего отмененного завещания. В случае признания последующего завещания недействительным применяется прежнее завещание (п. 2, 3 ст. 1130 ГК РФ).
Завещанием, совершенным в чрезвычайных обстоятельствах, может быть отменено или изменено только такое же завещание (п. 5 ст. 1130 ГК РФ, п. 11.5.2. Методических рекомендаций по оформлению наследственных прав, утв. решением Правления ФНП от 25.03.2019, протокол № 03/19).
Советы эксперта как составить завещание
Юрист дала несколько советов по завещанию, как его грамотно составить и оформить:
формулировать текст максимально ясно и однозначно (включая перечень наследства и лишаемых его лиц), чтобы избежать споров, связанных с его толкованием, при котором будет приниматься во внимание буквальный смысл содержащихся в нем слов и выражений (ст. 1132 ГК РФ);
при указании наследников не ограничиваться указанием только ФИО, а указывать степень родства, ИНН — они не меняются в отличие от фамилии и других параметров;
при указании долей наследников учитывать лиц, которые могут претендовать на обязательную долю;
во избежание оспаривания завещания иметь доказательства дееспособности завещателя, свободы его воли на момент совершения завещания — обеспечить присутствие свидетеля при составлении и нотариальном удостоверении завещания (п. 4 ст. 1125 ГК РФ), медицинское освидетельствование, позволяющее однозначно установить полную дееспособность.
«Своевременно актуализируйте завещание при изменении состава наследников, имущества или других аспектов», — рекомендует Наталья Ковалева.
Главное об оформлении завещания
Выделим основные моменты, как оформить завещание, чтобы после смерти имущество досталось именно тем наследникам, которых подразумевает завещатель:
допустимо завещание любого имущества любым лицам, так же как и лишение любого наследника наследства без объяснения причин;
несмотря на составленное завещание, есть лица, имеющие право претендовать на обязательную долю в наследстве;
завещание оформляется нотариально при представлении документа, удостоверяющего личность, законом не предусмотрено обязательное предъявление правоустанавливающих документов на имущество;
есть установленные законом случаи, когда завещание можно заверить без нотариуса;
завещание в любой момент можно отменить или изменить.
Важно следовать указанным выше рекомендациям, а в случае необходимости — обратиться к профессионалам, чтобы минимизировать неблагоприятные последствия.
Автор: Оксана Лукьянова
Эксперт: Наталья Ковалева, доктор юридических наук, практикующий юрист, профессор Государственного университета управления
