Банк «НОВИКОМ»: что известно о показателях организации в 2024 году

С момента основания в 1993 году основным направлением деятельности банка остается кредитование корпоративных клиентов. Будучи подконтрольным госкорпорации «Ростех», «НОВИКОМ» оказывает финансовую поддержку высокотехнологичным отраслям экономики. Банк максимально независим от вкладов и депозитов физических лиц. По данным рэнкинга агентства «Интерфакс» за второй квартал 2024 года, по основным показателям деятельности организация занимает 18-ю строчку среди банков России. По версии Forbes 2024 года, «НОВИКОМ» входит в топ-100 надежных банков РФ.

Являясь опорным банком госкорпорации «Ростех», которая в 2016 году получила 100% акций кредитно-финансовой организации, «НОВИКОМ» активно финансирует такие высокотехнологичные производства, как машиностроение, электроника, нефтедобыча, транспорт, судостроение. Несмотря на то, что с декабря 2015 года банк находится под санкциями, его финансовый рейтинг остается высоким. В основном работая с корпоративными клиентами, «НОВИКОМ» предлагает широкий спектр услуг и физическим лицам

По словам председателя правления банка Елены Георгиевой, основным направлением его деятельности остается финансовая поддержка российских производителей высокотехнологичной продукции.

Среди масштабных программ по модернизации производств, участвующих в разработке новых технологий, можно выделить комплексный проект развития авиационной отрасли до 2030 года. Согласно годовому отчету банка, в рамках этого проекта была проведена программа облигационных займов на сумму 585 млрд рублей.

В рамках импортозамещения за последние три года банк принял финансовое участие и в других масштабных проектах.

1. В 2021 году на импортозамещение электронных компонентов было направлено 10 млрд рублей в рамках инвестиционного соглашения между «Новикомбанком» и холдингом «Росэлектроника».

2. В июле 2022 года банк инвестировал 5 млрд рублей в консорциум «Медицинская техника». Кроме предоставления кредита, он помог в привлечении субсидий, гарантий и других инструментов господдержки производителей.

3. В 2023 году инвестиции на сумму 3 млрд рублей получил холдинг «Швабе» на реализацию проектов по улучшению окружающей среды.

«Новикомбанк» был основан в 1993 году как товарищество с ограниченной ответственностью. В числе его учредителей были концерн «Мостекс», конструкторское бюро «Лира», корпорация «Центр», компания «Мультичип — Русские технологии», фирмы «Сансет», «Релакс» и «Гавер», а также Национальный академический оркестр народных инструментов России имени Н. П. Осипова.

Весной 1999 года организационно-правовая форма сменилась на закрытое акционерное общество, а в 2014 году — на акционерное общество. С декабря 2004 года банк участвует в системе страхования вкладов физических лиц. «АвтоВАЗ», вошедший в состав его акционеров в 2008 году, спустя три года продал свой пакет государственной компании «Ростехнологии» (сейчас «Ростех»). В июле 2016 года госкорпорация довела свою долю акций до 100%, став единственным собственником банка.

В мае 2024 года в результате ребрендинга «Новикомбанк» сменил название на «НОВИКОМ».

Согласно годовому отчету банка, активы по состоянию на 1 января 2024 года достигли 916,6 млрд рублей. Это на 13,3% больше, чем в 2023 году. На 8% вырос и кредитный портфель банка, он достиг 816 млрд рублей.

По данным отчетности, опубликованной в феврале 2024 года, чистая прибыль за 2023 год составила 16,8 млрд рублей. Это на 2,6 млрд меньше показателя 2022 года, который составлял 19,4 млрд рублей.

При этом в 2023 году на 12,7% увеличился объем собственных средств, он достиг 93,1 млрд рублей. Стоит отметить, что наибольшая часть ресурсной базы банка — это средства клиентов. Размер остатков на счетах в 2023 году вырос на 12,8% — до 826,5 млрд рублей.

Несмотря на приоритет финансирования высокотехнологичных отраслей, банк предлагает довольно широкий спектр услуг и физическим лицам. Рассмотрим основные продукты.

1. Вклад

Ставка по вкладу «Рантье» сроком на 1100 дней составляет 26,26%. Кроме этого, есть еще восемь предложений с процентными ставками от 14,41 до 19,5% годовых и сроком от 91 до 365 дней. Вклады можно открыть в отделениях банка или оставить онлайн-заявку на его официальном сайте.

2. Кредит

Зарплатным клиентам банк предлагает кредит на образование до 5 млн рублей со ставкой от 21,4% и кредит на любые цели до 5 млн рублей со ставкой от 22,9%. Оба предложения — на срок до пяти лет. Стратегическим клиентам кредиты на любые цели и на рефинансирование со ставкой от 21,9% можно взять на семь лет. На сайте банка можно воспользоваться услугой персонального подбора займа.

3. Ипотека

Зарплатные клиенты банка, а также работники организаций-партнеров могут оставить заявку на ипотеку по программе «Первичный рынок». При заключении договора участия в долевом строительстве либо договора купли-продажи с застройщиком из перечня аккредитованных новостроек можно получить до 30 млн рублей для Москвы и области и до 15 млн рублей — для регионов. Первоначальный взнос составит не менее 20,01% стоимости жилья.

4. Банковские карты

Банк предлагает дебетовые, кредитные и зарплатные карты. Дебетовая карта «Мир Премиальная» будет готова в срок от 7 до 10 рабочих дней. Выпуск электронной карты — мгновенный. В числе ее преимуществ — доходность до 8% годовых в месяц, бесплатное обслуживание и кешбэк до 7% от суммы всех покупок.

Кредитная карта «Мир Премиальная» с бесплатным обслуживанием и беспроцентным периодом до 56 дней выдается гражданам от 21 до 65 лет с постоянной регистрацией в регионе присутствия банка. При этом непрерывный стаж на последнем месте работы должен быть не меньше трех месяцев.

5. Платежи и переводы

Зарплатные клиенты могут снимать наличные без процентов не только в банкоматах банка, но в любых других на всей территории России. Другие клиенты с картами банка «НОВИКОМ» в «родном» банкомате не платят ничего, в других банках — 0,5% от суммы операции. Внутрибанковские переводы в пользу физических лиц и между своими счетами проводятся банком без комиссии.

В рамках масштабной программы импортозамещения в 2018 году на базе «Академии Ростеха» запустили бизнес-акселератор для выявления прорывных идей в области высоких технологий. Одним из победителей стал проект концерна «Радиоэлектронные технологии» (КРЭТ). В июле 2024 года он заключил соглашение с банком «НОВИКОМ» на финансирование серийного выпуска портативного цифрового тонометра для измерения глазного давления.

«Бизнес-акселератор помогает выявить лучшие идеи, но для того, чтобы они становились реальностью и воплощались в реальный серийный продукт, необходимо заручиться финансовой поддержкой. В лице банка “НОВИКОМ” разработка и производство высокоточной медицинской техники получает именно такую помощь», — рассказал заместитель генерального директора по развитию гражданской продукции и национальных проектов КРЭТ Алексей Мельников.

Основанный в 1993 году банк за долгие годы своей работы сменил несколько организационно-правовых форм, но остался верным основной деятельности — финансовой поддержке бизнеса для развития страны. На сегодняшний день это одна из ведущих кредитных организаций России по объему инвестиций в высокотехнологичное производство.

1. «НОВИКОМ» — опорный банк госкорпорации «Ростех», которой с 2016 года принадлежит 100% его акций.

2. По основным показателям деятельности банк входит в первую двадцатку лучших финансово-кредитных организаций России.

3. По версии Forbes 2024 года, «НОВИКОМ» входит в топ-100 надежных банков России.

4. Банк участвует в крупнейших проектах в рамках импортозамещения.

5. «НОВИКОМ» предоставляет услуги не только корпоративным клиентам, но и предлагает широкую линейку финансовых продуктов для физических лиц.

1. Раздел «Отчет менеджмента» на официальном сайте банка «НОВИКОМ»

2. Раздел «Брокер Новикомбанк» на портале «Банки.ру».

3. Раздел «Информация о кредитных организациях» на официальном сайте Банка России.

4. Раздел «Рэнкинги Интерфакс-100» на портале «Финмаркет».

5. Раздел «Новиком (ранее Новикомбанк)» на портале TAdviser.

6. Раздел «Вклады» на портале «Банки.ру».

7. Раздел «Банковские переводы» на официальном сайте банка «НОВИКОМ».

Автор: Наталия Чернышова

Эксперт: Алексей Мельников, заместитель генерального директора по развитию гражданской продукции и национальных проектов концерна «Радиоэлектронные технологии»