Брокер: кто это и как им стать

Это профессиональный посредник между инвестором и биржей. Он осуществляет сделки с финансовыми инструментами от имени клиентов, работает на фондовых, товарных или валютных рынках.

Брокером может быть только юридическое лицо. Сотрудников таких компаний называют индивидуальными инвестиционными консультантами.

Еще один важный момент — брокер обязательно должен иметь лицензию Банка России.

Перечислим основные функции брокера:

• исполнение сделок: брокеры покупают и продают ценные бумаги, валюту и другие активы по указанию клиентов;
• консультирование: предоставляют консультационные услуги, помогая клиентам разрабатывать инвестиционные стратегии и выбирать подходящие инструменты;
• доступ к рынкам: брокер предоставляет клиентам доступ к различным финансовым рынкам;
• управление счетами: некоторые компании оказывают услуги по управлению активами, они самостоятельно принимают решения о покупке и продаже для достижения определенных инвестиционных целей и т. д.

Задача брокера — предоставить доступ к фондовому рынку, связать покупателя и продавца. Брокеры взимают комиссию за каждую сделку или получают плату за управление капиталом клиента. Дилер же сам торгует сначала с продавцом, а затем с покупателем. Доступ к бирже он не предоставляет. Дилеры зарабатывают на разнице цен.

Также отметим, что дилеры участвуют в торгах, при перепродаже активов устанавливают собственные цены. Брокеры же не влияют на котировки и ликвидность, потому что ничего не покупают и не продают.

Что касается агентов, то им может быть любое частное лицо, имеющее договор с одной или несколькими страховыми компаниями. Они представляют интересы страховщика, а не клиента.

Брокеры сотрудничают не только с инвесторами, они также занимаются страхованием, лизингом, кредитованием, логистикой и т. д. Ниже подробнее рассмотрим, какие виды брокеров существуют и какие функции они выполняют.

Биржевой брокер

Как мы уже выяснили, это юридическое лицо, имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг и выполняющее операции в интересах, за счет и по поручению клиента.

Кредитный брокер

Это посредник между банками и заемщиками. Он составляет список подходящих банков для клиентов, помогает собрать пакет документов, консультирует будущих заемщиков.

Таможенный брокер

Это специалист, который помогает экспортерам и импортерам оформлять грузы для транспортировки в другие страны.

Страховой брокер

Это посредник между страховыми компаниями и клиентами. Он помогает людям выбрать подходящую программу или сравнить между собой предложения разных организаций.

Брокер по недвижимости

Это фирма или специалист, который сопровождает сделки клиентов, связанные с недвижимостью. Брокеры помогают определиться с подходящим вариантом жилья и решают вопросы и трудности, которые могут возникнуть во время операций.

Расскажем подробнее, что нужно, чтобы стать биржевым брокером.

1. Получить лицензию

Понадобится лицензия Банка России. Для этого необходимо подготовить документы и ждать решения регулятора. Ответ должен поступить в течение месяца.

2. Стать участником торговых площадок

Также необходимо стать членом саморегулируемой организации (СРО) и следовать ее стандартам.

3. Выбрать торговую платформу

Она должна быть надежной и функциональной.

Перечислим, на что необходимо обратить внимание при выборе брокера:

• наличие лицензии: речь идет о лицензии ЦБ РФ. При ее отсутствии лучше отказаться от сотрудничества с компанией;
• членство в саморегулируемой организации: убедитесь, что брокер состоит в Национальной ассоциации участников фондового рынка;
• репутация: прочитайте отзывы клиентов в интернете, изучите финансовые показатели и историю компании.

Перечислим ключевые моменты статьи.

1. Брокер — это посредник между инвестором и биржей. Он может работать на фондовых, товарных и валютных рынках.

2. Брокером может стать только юридическое лицо. Сотрудников брокерских фирм называют индивидуальными инвестиционными консультантами.

3. У таких компаний обязательно должна быть лицензия Банка России.

4. Брокер выполняет следующие функции:

• исполняет сделки;
• консультирует;
• управляет счетами;
• предоставляет доступ к рынкам.

5. Чтобы стать брокером, нужно получить лицензию ЦБ РФ, стать членом СРО и выбрать торговую площадку.

1. Федеральный закон от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

2. Раздел «Участники финансового рынка» на сайте ЦБ РФ.

3. Раздел «Страховые брокеры» на сайте ЦБ РФ.