Ранее издание «Известия» со ссылкой на народный рейтинг «Банки.ру» сообщило, что клиенты российских банков стали чаще сталкиваться с блокировками денежных средств на своих картах на срок более 30 дней. На это, в частности, жалуются клиенты ВТБ, Газпромбанка и «МТС деньги», активные жалобы приходятся на удержание средств, предусмотренное федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
«Разблокировка счетов может затягиваться в связи с неполными пояснениями или документами, которые клиенты предоставляют в банки на их запросы. В таких случаях банки направляют клиенту повторный уточняющий запрос. Решение о снятии ограничительных мер, как правило, принимается обслуживающими банками после получения исчерпывающих комментариев от клиента», — указали в ВТБ.
Чтобы избежать подобных ситуаций клиентам рекомендуется оперативно и в полном объеме предоставлять ответы на запросы своего обслуживающего банка, подчеркнули в пресс-службе.
Лимит в 100 тыс. рублей для денежных переводов без открытия банковского счета заработал в России с 30 мая. 15 мая 2025 года также вступил в силу закон, который ограничил возможности для дропперов — подставных лиц, чьи карты используются для снятия украденных мошенниками денег. Мера касается только тех людей, сведения о которых есть в базе данных ЦБ РФ о мошеннических операциях — они теперь могут переводить себе и другим людям не больше 100 тыс. рублей в месяц.
