По данным ведомства, схема реализуется иностранными кол-центрами, сотрудники которых представляются «экспертами» и устанавливают доверительный контакт с потенциальными потерпевшими, убеждая их внести средства на биржу.
Схема разворачивается поэтапно: на первом этапе злоумышленники анализируют уровень финансовой грамотности жертвы и укрепляют доверие, акцентируя внимание на возможности «совместной выгоды». Далее мошенники осуществляют психологическое воздействие, демонстрируя якобы востребованность и успешность, а также готовность сопровождать новичка на всех этапах.
Жертве предлагают зарегистрироваться на крупных биржах, таких как Binance, Bybit и Huobi (HTX), якобы для «практики». После этого мошенники уговаривают пополнить счет, обещая быстрый и гарантированный доход. Для повышения мотивации на первоначальном этапе потерпевшим могут показать небольшую символическую «прибыль».
Следующий этап предполагает объяснение мнимой торговой стратегии: злоумышленники описывают псевдоарбитражные операции между различными криптобиржами, ссылаясь на использование «нейросетевых ботов» и обменные пункты. В УБК отмечают, что упоминание реальных сервисов, включая BestChange, служит для придания афере видимости легитимности, несмотря на отсутствие экономического смысла у описываемой схемы.
Главной целью мошенников становится увеличение размера депозита. В ряде случаев потенциальным жертвам даже рекомендуют брать кредиты на сумму $300−400. Как подчеркивает МВД: «Для укрепления доверия и стимулирования вложений мошенник может сначала продемонстрировать небольшую прибыль, после чего активно настаивает на пополнении счета для получения более значимого дохода».
Окончательным этапом становится кража активов: под предлогом совершения выгодной сделки злоумышленники получают контроль над аккаунтом жертвы и переводят средства на подконтрольные кошельки. В ведомстве подчеркивают, что схема построена на эксплуатации естественного желания граждан быстро получить пассивный доход.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией»