«Набирает популярность схема расчетов с гражданами, которую использует в интернете теневой бизнес — криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки», — следует из сообщения в официальном ТГ- канале регулятора.
Так, для маскировки нелегальных платежей организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности, рассказали в Центробанке. Это значит, что человек может по незнанию оказаться участником расчетов с преступниками.
«Если человек пытается в интернете купить криптовалюту в нелегальном криптообменнике Организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности — такая деятельность часто финансируется именно криптой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца, а гражданин рискует стать участником финансирования преступной деятельности», — пояснили в регуляторе.
Кроме того, при выводе средств на карту из нелегального онлайн-казино, человек уверен, что ему поступают деньги именно от казино. На самом деле номер карты передается покупателям наркотиков и перевод средств игроку напрямую делают уже они. В итоге игрок неумышленно может стать фактическим участником расчетов по приобретению наркотиков, отметили в ЦБ.
. «Любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками. Оно чревато репутационными потерями, приводит к блокировкам счетов и другим проблемам с банковским обслуживанием, но самое тяжелое — что клиент нелегальных сервисов может оказаться вовлеченным непосредственно в преступную деятельность», — резюмировали в регуляторе.
Банк России рекомендует гражданам не пользоваться услугами нелегальных интернет-площадок.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».