ЦБ рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно для того чтобы предотвращать такие риски.
Кроме того, банкам предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании.
«Они должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время», — пояснили в Центробанке.
Новые методические рекомендации Банк России публикует в дополнение к существующему инструментарию по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Ранее Госдума приняла в первом чтении законопроект о наказании для дропперов. Так, за передачу личной банковской карты третьим лицам за вознаграждение будет грозить наказание. Однако, законопроект предусматривает освобождение от уголовной ответственности для тех, кто добровольно сообщил о передаче карты и активно помогал раскрытию преступления.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».