«С 15 мая вступает в силу новый закон, который ограничит возможности дропперов для вывода и обналичивания денег. Теперь они не смогут переводить себе и другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц», — отметили в регуляторе.
Закон о периоде охлаждения по кредитам и займам был принят в феврале. Именно в нем прописаны ограничения и для пособников мошенников -дропперов. В ЦБ пояснили, что информация о дропперах попадает в базу данных регулятора о мошеннических операциях и доступна всем банкам и правоохранительным органам.
«Базу формируют на основе сведений от банков обо всех случаях и попытках мошенничества — то есть операциях, по которым клиенты заявили о своем несогласии. Она также учитывает информацию от правоохранительных органов», — говорится в публикации Банка России.
В ЦБ также рассказали об ограничении для тех, кто попал в базу. Сейчас, если сведения о клиенте попадают в базу данных регулятора, банк может приостановить ему действие карты или онлайн-банкинга.
Если банк этого не сделал, с 15 мая 2025 года для такого человека вводится лимит — он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц. При этом, если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать человеку карты и доступ к онлайн-банку.
Помимо этого, регулятор объяснил, зачем нужен лимит в 100 тысяч. При таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой — не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег.
«Если он хочет совершить перевод на сумму более 100 тысяч рублей, ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность. Мера коснется только тех людей, сведения, о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях», — отметили в Центробанке.
Ограничение не распространяется на платежи в адрес юридических лиц. То есть человек из базы данных Банка России по-прежнему сможет с использованием карт и онлайн-банкинга покупать товары в магазинах или на маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги.
Иногда дропперами становятся случайно. Мошенники придумывают разные уловки, и люди просто не знают, что становятся соучастниками преступной схемы. Чтобы не попасть в такую ситуацию, в Банке России советуют:
- не передавать оформленную на вас банковскую карту чужим людям;
- не использовать свою карту для переводов, в том числе в банкомате, по просьбе чужих людей;
- не предоставлять никому доступ к своему онлайн-банкингу;
- не переводить никому ошибочно поступившие вам деньги — обратитесь в свой банк и сообщите об этом переводе.
Однако, если вы попали в базу данных и карту заблокировали, то в регуляторе советуют обжаловать включение своих реквизитов в базу данных Банка России о мошеннических операциях можно
двумя способами.
«Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого вы являетесь. Ваше заявление обязаны перенаправить в Банк России не позднее следующего рабочего дня, либо направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения “Информационную безопасность” и соответствующий тип проблемы», — заключили в ЦБ.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».