Среди выявленных организаций 1638 имели признаки финансовых пирамид, 897 — нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг и 236 — нелегальных кредиторов. Количество выявленных нарушений увеличилось на 56% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года, но снизилось на 8,5% относительно четвертого квартала 2024 года.
В первом квартале по инициативе ЦБ было заблокировано более 5,2 тысяч ресурсов, связанных с нелегальной деятельностью. По материалам Банка России возбуждено свыше 120 административных дел и принято более 170 мер, включая исковые заявления и меры по рекламе.
Наиболее распространены псевдоинвестиционные интернет-проекты, функционирующие как финансовые пирамиды или нелегальные брокеры. Они отличаются краткосрочностью и минимальными первоначальными взносами. Организаторы используют множество сайтов, страниц в социальных сетях и Telegram-каналов. Мошенники предлагают инвестиции в недвижимость (в том числе за рубежом), криптовалюты, драгоценные металлы и бизнесы с быстрой окупаемостью. Также встречаются предложения псевдоинвестиций в аренду пауэрбанков. 86% компаний для взносов используют криптовалюту.
Среди нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг большинство предлагали торговлю с плечом, включая криптовалюту (777 нелегальных форекс-дилеров) и псевдоинвестиционные услуги (120 нелегальных брокеров). Все они действовали через интернет без офисов, ориентируясь на аудиторию, интересующуюся финансовой тематикой в соцсетях. Псевдофорекс-проекты привлекают обещаниями высокого заработка, ориентируясь на тех, кто воспринимает торговлю на валютном рынке как азартную игру.
Нелегальные кредиторы выдавали займы под залог имущества, предоставляли краткосрочные займы под видом договоров хранения вещи в комиссионном магазине и выдавали займы под видом возвратного лизинга. 25 нелегальных кредиторов работали в сетевом формате, имея несколько офисов.
Информация о нелегальном кредитовании, по данным регулятора, распространялась в социальных сетях и на платформах объявлений, таких как Вконтакте, Одноклассники и Авито, где было выявлено и заблокировано более тысячи страниц.