Как и в любом деле, чтобы получить какой-то результат — надо приложить знания и усилия. Поэтому новичкам о быстром богатстве мечтать не стоит. Для того, чтобы с нуля научиться читать биржевые графики и понимать, от чего зависит рост или снижение каких-либо котировок, нужно время, знания и усилия.
Но только теоретическими знаниями дело не обойдется. Опыт в биржевой торговле, как и опыт вождения автомобиля, приобретается только на практике.
Как работает биржа и что дает инвестору
Биржа — это место, где покупатели и продавцы встречаются для торговли финансовыми инструментами. Это могут быть акции компаний, облигации, валюты и другие товары, такие как нефть, зерно или золото.
Главная задача биржи — обеспечить ликвидность и прозрачность торгов.
Биржи бывают разные: фондовые, валютные, товарные и другие.
Чтобы начать совершать сделки на бирже, например покупать акции или облигации, необходимо получить доступ к биржевым торгам. Его могут предоставлять брокеры, компании-профессиональные участники торгов, которые выступают посредниками между биржами и частными инвесторами.
Важно помнить о том, что брокерские компании обязательно должны иметь лицензию Банка России.
Также брокеры ведут учет активов своих клиентов и выступают их налоговыми агентами.
Важно отметить, что, в отличие от вклада в банке, на бирже никто не гарантирует инвестору определенный уровень дохода. Вклады в банке застрахованы Агентством по страхованию вкладов (АСВ), страховщика для игроков на бирже — не существует.
Что стоит помнить новичку
Для тех, кто только собирается пробовать свои силы на бирже, стоит приготовиться к обучению. Для того, чтобы заработать при помощи этого финансового инструмента, необходимо иметь базовое понимание торговли на бирже, начальный капитал и стратегию инвестирования. Для каждой сделки потребуется принятие взвешенных и осознанных решений.
Начинающему инвестору стоит изучить основные концепции и принципы работы с биржей, по возможности — пройти бесплатные онлайн-курсы от крупных брокеров. Также существуют вебинары от финансовых блогеров и аналитиков.
Существуют и платные курсы, которые помогут разобраться в этом инструменте.
Стоит помнить, что брокеры и биржи устанавливают тарифы для инвесторов: каждая компания сама устанавливает комиссии за совершение сделок, обслуживание счета и другие сборы. Перед тем, как заключить договор, необходимо изучить условия конкретной компании, так как они могут сильно отличаться.
Существуют различные виды брокерских счетов: индивидуальные счета, совместные счета и счета для пенсионных накоплений. В зависимости от целей и финансовых потребностей разным инвесторам подходят разные счета.
Объем торгов на Мосбирже — самой крупной российской площадке — в 2024 году достиг 1,49 квадриллиона рублей. Рост к прошлому году составил 14%. При этом количество частных инвесторов, имеющих брокерские счета на Московской бирже, за 2024 год увеличилось на 5,4 млн и достигло 35,1 миллиона человек. Они открыли свыше 64,3 млн счетов (+12 млн за 2024 год). Сделки на фондовом рынке Московской биржи заключали в прошлом году 10,2 млн человек (7,6 млн в 2023 году).
За 2024 год частные инвесторы вложили в ценные бумаги на Мосбирже на 1,3 трлн рублей. В частности, 570,6 млрд рублей было вложено в биржевые фонды, 859,3 млрд рублей — в облигации, из которых 74% — в корпоративные облигации, а 26% — в ОФЗ и региональные облигации. Акций же год частными инвесторами было продано на 109,8 млрд рублей.
Источники прибыли
Как можно получить прибыль на бирже? В первую очередь, за счет разницы стоимости при покупке актива (акций, облигаций, золота и так далее) и его продаже.
Например, бумагу купили за 100 рублей. На какой-то позитивной новости компании стоимость актива подскочила до 150 рублей. В случае, если инвестор решит в этот момент продать бумагу, он заработает 50 рублей. Однако, в течение следующих нескольких минут бумага от пика в 150 рублей может подешеветь до 130 или скорректироваться к стоимости покупки — до 100 рублей. Тогда прибыль в случае продажи будет меньше. Более того, бумага может подешеветь: это принесет в случае ее продажи убыток, а не прибыль.
Второй способ извлечения прибыли из активов — дивиденды в случае акций компаний, которые эти дивиденды платят, а также купонный доход в случае с облигациями. Существует много компаний, которые регулярно платят дивиденды держателям акций. Но это происходит только в случае, если компания получает прибыль: в случае убытка дивиденды не платятся.
Как выбрать стратегию на бирже
Есть несколько стратегий по работе на бирже.
Долгосрочное инвестирование
Эта стратегия покупки акций или других активов для удержания их в течение длительного времени. Инвесторы рассчитывают на рост стоимости активов и получение дивидендов. В этой стратегии чаще всего покупают акции крупных компаний и удерживают их в течение нескольких лет. Долгосрочное инвестирование требует терпения и уверенности в выбранных активах. Перед покупкой бумаг проводится тщательный анализ компаний и их перспектив.
Краткосрочная торговля
Стратегия краткосрочной торговли — или трейдинг — включает покупку и продажу активов в течение короткого периода времени — от нескольких минут до нескольких дней. Инвесторы используют технический анализ и различные индикаторы для принятия решений. При выборе этой стратегии необходимо быстро реагировать на изменения рынка и умение анализировать информацию.
Дневная торговля
Эта стратегия подразумевает покупку и продажу активов в течение одного торгового дня. Дневные трейдеры закрывают все позиции до конца дня, чтобы избежать рисков, связанных с ночными колебаниями рынка. Этот подход требует от инвестора высокой концентрации и дисциплины. Важно помнить о комиссиях и сборах, которые могут существенно повлиять на прибыльность дневной торговли.
Арбитраж
Арбитраж — это стратегия, при которой трейдеры используют разницу в ценах на один и тот же актив на разных рынках. Например, покупка акций на одной бирже по низкой цене и их продажа на другой площадке по более высокой цене. Этот подход требует быстрой реакции и точного исполнения сделок, ведь разница в ценах может быть незначительной и быстро исчезнуть.
Главное о заработке на бирже
Финансы Mail попросили руководителя управления инвестиционного консультирования ФГ «Финам» Владимира Цыбенко составить список основных факторов, которые надо учесть перед тем, как заняться инвестициями на бирже.
Итак, прежде чем принимать решение о вложении средств в высокорискованные инструменты, необходимо зафиксировать для себя несколько тезисов:
1. Высокая доходность = высокий риск (не устану это повторять).
2. Необходимо понимание своего риск-профиля. Это ключевой момент для принятия решения о вложении в подобные инструменты.
3. Высокодоходные/высокорискованные инвестиции не должны занимать большую часть инвестиционного портфеля. «Очень общая рекомендация — отводить на них не более 20% от своего портфеля. Можно увеличить эту долю при высокой толерантности к риску и уменьшить — при умеренной. Консервативным инвесторам от таких инвестиций лучше воздержаться совсем», — отметил Владимир Цибенко.
4. Даже в рамках условных 15−20% рискованной части вашего портфеля необходимо проводить диверсификацию рисков. Часть, которая отведена на инвестиции «с перчинкой», должна быть разделена на несколько инструментов.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.