Схемы связанные с перечислением денег
В арсенале у мошенников есть различные способы побудить свою жертву перечислить им деньги. На рынке труда они обычно используют такие предлоги, как получение доступа к эксклюзивной информации, инвестирование в свое развитие и будущие доходы. Также есть схема с использованием жертвы в качестве дроппера. Разберемся, какими предлогами могут прикрываться аферисты.
1. Доступ к эксклюзивным вакансиям. Данная схема представляет собой имитацию работы рекрутингового агентства. Мошенники предлагают свой жертве найти для нее самые высокооплачиваемые вакансии либо внести ее в закрытую базу самых востребованных кандидатов, которую якобы используют крупнейшие фирмы. Взамен аферисты требуют перечислить определенную сумму в виде вознаграждения. В договоре, как правило, прописано обязательство оказать информационные услуги. По факту человек получает перечень предложений или контакты компаний, которые можно легко отыскать в Сети самостоятельно.
2. Инвестиции в свое развитие. В этом случае жертве предлагают за плату пройти различные образовательные курсы, тренинги, семинары. В качестве доводов мошенники обычно указывают, что такое обучение якобы является хорошей инвестицией в себя и гарантирует трудоустройство в желаемую компанию с высоким уровнем оплаты труда.
Цены на такие услуги иногда достигают нескольких сотен тысяч рублей. А если требуемой суммы у человека нет, то его убеждают взять кредит.
На деле содержимое подобных курсов и тренингов оказывается набранной из Сети общедоступной и общеизвестной информацией. После прохождения обучения человек не получает никаких реальных предложений от работодателей.
На практике встречается разновидность данной схемы, когда мошенники выдают себя за работодателя и заявляют, что человек подошел на открытую вакансию, но ему нужно пройти быстрое обучение. После перечисления оплаты, окончания занятий и прохождения экзамена жертве сообщают, что другой соискатель показал более достойный результат. При этом потраченные на учебу деньги не возвращают.
Также есть схема для фрилансеров, которые работают в соцсетях. Это могут быть копирайтеры, дизайнеры, специалисты по продвижению
Жертва получает ссылку на тест, который, как правило, сдать нетрудно. При этом за сертификат требуется заплатить несколько тысяч рублей. В данном случае человек может потерять не только деньги за сертификат, но и выдать мошенникам через фишинговую страницу оплаты данные своей банковской карты.
3. Оплата, связанная с выполнением заданий. Такая схема имеет несколько разновидностей и трансформируется в зависимости от вида выполняемой человеком рабочей функции.
Первая разновидность применяется для таких несложных видов работ в Сети, как тестирование игр, расшифровка аудио
Человек какое-то время выполняет на платформе порученные ему задания, видит в личном кабинете, как как на виртуальный счет идут деньги за проделанную работу. Но в итоге он не может вывести с платформы ни зарплату, ни сумму за регистрацию. При этом ни «работодатель», ни техподдержка платформы не выходят с ним на связь.
Вторая разновидность связана с такой простой работой в Сети, как прохождение опросов, заполнение анкет, создание подписей к видеоконтенту
Человек получает ссылку на фишинговый сайт и таким образом передает мошенникам доступ к своей финансовой информации.
Третья разновидность используется при сдельной оплате за такие виды ручного труда, как, например, изготовление свечей, сборка шариковых ручек, сортировка деталей и фасовка семян. Человеку предлагают уплатить залог за материалы, а готовые изделия он должен передать курьеру либо доставить в офис самостоятельно.
Мошенники под различными предлогами затягивают перечисление оплаты, а затем вовсе исчезают. При этом выясняется, что оплаченные материалы не имеют никакой ценности и являются производственными отходами или просроченной продукцией.
4. Вложения для быстрого заработка. В данном случае мошенники предлагают работу, связанную с якобы с получением быстрого и высокого дохода. Как правило, в объявлениях они используют такие туманные формулировки с общими словами, как, например, «инвестиционная деятельность» и «работа в рекламной сфере». На деле выясняется, что человек должен заниматься поиском лиц, готовых вложиться в якобы перспективный проект, или ставить лайки под различными постами и видео якобы для продвижения партнеров.
При этом жертве предлагают внести депозит, сумма которого составляет от нескольких тысяч рублей до сотен тысяч рублей. Ее убеждают, что чем выше депозит, тем больше можно заработать в дальнейшем. Аферисты также обещают дополнительный доход за привлечение в «проект» других лиц.
Нередко за такими предложениями скрываются финансовые пирамиды. Их создатели обычно просто исчезают вместе с деньгами.
Еще одна разновидность данной схемы связана с маркетплейсами. Жертву убеждают оформлять заказы якобы для роста рейтинга партнера либо его продукции. При этом оплата должна производиться за свой счет. Потраченные средства обещают вернуть на карту с хорошим бонусом.
За первые несколько несущественных покупок деньги обычно выплачивают. Но после оформления заказов на крупную сумму «работодатель» перестает выходить на связь.
Как правило, сайты, на которых оформляют заказы, являются поддельными и вернуть деньги или получить уже оплаченные товары не представляется возможным.
5. Использование личного банковского счета. Эта схема заключается в перечислении полученных ранее жертвой денег со своей банковской карты на другие счета или в передаче таких сумм наличными.
Мошенники предлагают человеку должность якобы администратора инвестиционного или благотворительного фонда, лотереи, а поступающие ему деньги представляют в виде дивидендов, пожертвований или призового фонда. Трудовую функцию жертвы они обозначают как перечисление средств инвесторам, нуждающимся или победителям.
В данном случае человек становится дроппером, то есть посредником мошенников по передаче денег другим преступникам. Средства, скорее всего, являются украденными. Жертва вольно или невольно помогает аферистам запутывать следы и уходить от наказания.
В случае раскрытия такой преступной схемы обвиняемым станет именно дроппер, с него будут взыскивать убытки. Кроме того, кредитные организации заблокируют все его счета.
Схемы связанные со сбором информации
Собирая информацию о жертве, мошенники стремятся с помощью нее похитить деньги, набрать кредиты, либо продать данные другим преступникам. Скрываясь под видом потенциального работодателя, они просят человека указать нужные им данные в анкете, показать при онлайн-собеседовании либо установить шпионскую программу на свое устройство.
1. Ложное анкетирование. В данном случае человеку назначают якобы собеседование и перед его началом просят заполнить анкету и прислать копии документов. В анкете обычно нужно указать фамилию, имя, отчество, номер и серию паспорта, СНИЛС, ИНН, номер телефона, адрес регистрации, фактического проживания и иные данные. Полученная информация позволяет мошенникам оформить займ на имя жертвы.
2. Предоставление реквизитов банковской карты. В ходе ложного онлайн-собеседования человека могут попросить по видеосвязи назвать реквизиты банковской карты якобы для зачисления зарплаты. Пока жертва держит карту в руках аферисты пытаются подсмотреть секретный код на ее обратной стороне.
Также они пробуют попасть в онлайн-банк по номеру карты и телефона. Используя различные предлоги, жертву просят по видеосвязи включить демонстрацию экрана на смартфоне. В это время ей приходит секретный код для входа в онлайн-банк.
3. Программное обеспечение для работы. После формального собеседования, человеку присылают ссылки на программы, которые нужно установить на личный телефон или планшет якобы для организации рабочего процесса.
Как правило перечень состоит из хорошо знакомых программ, например, текстовых, табличных и графических редакторов, а также ПО для связи и видеоконференций. Также в списке есть легальная программа для удаленного доступа либо шпионская программа, которые позволяют управлять устройством дистанционно или собирать с него такие данные, как пароли от приложений банков, секретные коды из почты и сообщений.
Кроме того, в списке может быть ссылка на поддельный магазин приложений, в котором есть зараженные программы.
Способы проверки потенциального работодателя
Перед тем как отправлять потенциальному работодателю запрашиваемые им данные, важно убедиться, что такая компания действительно существует, не является мошеннической и с вами связались именно ее сотрудники. Для этого следует выполнить ряд простых действий.
1. Проверить наличие сайта и провести его анализ. Приличные компании давно имеют собственные официальные сайты, которые содержат четкую информацию о деятельности и такие контактные данные, как юридический и фактический адрес, номер городского и мобильного телефона, электронную почту и другие реквизиты.
На поддельных и мошеннических сайтах обычно размещают лишь номер мобильного телефона, электронную почту либо только аккаунт в мессенджере. Они содержат расплывчатые формулировки о видах осуществляемой деятельности. Кроме того, эти сайты отличаются некачественным дизайном, неработающими или пустыми страницами в разделах
Также следует проверить на сайте компании актуальность вакансии и направить резюме по указанным на нем контактам. При отсутствии данных о приеме на работу можно позвонить по указанному номеру и запросить телефон или адрес электронной почты кадрового подразделения. Это позволит уточнить все детали напрямую.
2. Собрать данные из госреестров. Полученный с сайта компании ИНН следует проверить в едином государственном реестре юрлиц (ЕГРЮЛ) и запросить выписку об организации.
Если фирма с таким ИНН отсутствует или была ликвидирована, то скорее всего это мошенники. Недавняя регистрация в ЕГРЮЛ может свидетельствовать, что это созданная для реализации схем фирма-однодневка.
Важно установить основные виды деятельности организации и удостовериться в том, что они соответствуют указанным в объявлении о приеме на работу и словам рекрутера.
Нужно проверить компанию на платформе «Знай своего клиента». Она содержит данные о фирмах и ИП, которые осуществляют подозрительные операции.
На сайте Роструда следует найти раздел государственной инспекции труда по конкретному региону и посмотреть, есть ли фирма в «Списке недобросовестных работодателей».
Кроме того, не лишним будет зайти на сервис «Федресурс» и проверить, не судится ли организация с кем-либо за долги. Наличие финансовых трудностей может стать и причиной проблем с выплатой зарплаты персоналу.
3. Изучить отзывы в Сети. Различные сайты с отзывами о работодателях, а также соцсети и тематические форумы помогут получить представление о том, как компания относится к своим сотрудникам, и принять решение о трудоустройстве.
4. Проявлять бдительность на собеседовании. Не стоит раскрывать данные документов и финансовую информацию до оформления договора в офисе компании.
Если предложили тестовое задание, следует понять, нужно ли браться за объемную задачу и тратить на это много времени и усилий. На практике встречаются ситуации, когда недобросовестные компании не ведут найм сотрудников, а просто хотят, чтобы соискатели бесплатно выполняли текущую работу.
Важно узнать, какой вид договора заключает фирма с работниками. Не следует соглашаться на предложение об устных договоренностях и отказ от заключения трудового соглашения или договора гражданско-правового характера. Такое решение лишает вас дальнейшем возможности отстоять свои права.
Кроме того, необходимо сразу убедиться, что работодатель будет перечислять зарплату на вашу карту, а не через какого-то посредника или финансовую платформу. Сервис вывода средств может оказаться фишинговым и возникает риск лишится не только дохода, но и всех имеющихся в распоряжении средств.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».