Дропперы — это люди, через которых проходят краденые средства. Часто дропперы даже не подозревают, что участвуют в преступлении. Их втягивают под видом простых заданий: перевести деньги, оформить карту, получить перевод. На деле же они помогают преступникам отмывать деньги, скрывая их настоящие личности.
Дроппер может переводить средства на указанный счет, обналичивать деньги и передавать наличными, покупать криптовалюту или дорогостоящий товар, отдавать мошенникам свою карту, логин и пароль от банка.
Как вербуют дропперов
Мошенники при завлечении дропперов действуют изощренно. При этом схем вовлечения множество:
1. Ложные вакансии. Работа с высокой оплатой и без требований — классическая наживка. Иногда кандидатов просят оформить банковскую карту «для перевода зарплаты», а потом используют ее для обналички.
2. Фальшивая благотворительность. Под видом помощи детям или животным злоумышленники просят перевести средства «в нужный фонд» — на деле это очередной участник схемы.
3. Знакомства и доверие. На сайтах знакомств аферисты втираются в доверие, а потом просят «помочь с переводом», не объясняя, что речь идет о преступных деньгах.
4. Фейковые звонки от банка. Звонящий представляется сотрудником банка или полиции и просит провести «безопасную операцию». На деле — обычное пособничество в отмывании.
5. Ошибочный перевод. На счет дроппера приходят деньги, и его просят вернуть их — но не отправителю, а третьему лицу, чтобы запутать цепочку.
Что грозит дропперам
Даже если человек не знал, что участвует в преступлении, ответственность никто не отменял. По российским законам дропперы могут быть обвинены по нескольким статьям:
1. Мошенничество (ст. 159 УК РФ): штраф до 120 тыс. рублей или до 2 лет лишения свободы.
2. Отмывание денег (ст. 174 УК РФ): штраф до 200 тыс. рублей, а в тяжёлых случаях — срок до 5 лет.
3. Нарушение правил оборота платежных средств (ст. 187 УК РФ): штраф до 300 тыс. рублей.
Несовершеннолетние дропперы ставятся на учет, а их родители — штрафуются за ненадлежащее воспитание.
Чтобы не стать дроппером по ошибке, проверяйте вакансии, в которых обещают «легкие деньги», не переводите средства незнакомцам, не передавайте свои банковские данные и будьте бдительны, так как любой, кто просит «просто перевести деньги», может втянуть вас в уголовное дело.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
