Всего, по словам Данила Филиппова, около 2 млн граждан России могут стать фигурантами уголовных дел после вступления в силу нового закона о дропперах.
Дропперами (от англ. drop — «сброс») в данном контексте называют людей, чьи банковские карта используется для перевода или обналичивания похищенных денег. Совет Федерации уже одобрил закон об уголовной ответственности для дропперов. Наказание за это — вплоть до лишения свободы на срок до шести лет.
Когда мошенники уговаривают жертву перевести деньги на «безопасный» счет, они указывают не свои реквизиты, а данные дроппера. Это помогает скрыть их участие в преступлении и усложняет работу полиции.
Как становятся дропперами.
Иногда человек осознанно соглашается участвовать в схеме — за вознаграждение он передаёт карту злоумышленникам или сам действует по их инструкциям. Но бывает, что карта оказывается у мошенников без ведома владельца — например, после кражи или утраты.
По разным оценкам, в России может быть от сотен тысяч до нескольких миллионов таких людей.
Основные схемы.
Существует три основных роли дропперов:
Заливщик — вносит наличные на свой счет и отправляет другим дропам.
Транзитник — принимает переводы и перенаправляет их дальше.
Обнальщик — снимает деньги в банкомате и передаёт наличные организаторам.
Иногда используется более сложная структура. Например, если нужно обналичить крупную сумму, часть дропперов снимает деньги и отдаёт их главному координатору — дроповоду. Он распределяет задачи: одни покупают криптовалюту, другие вносят деньги на новые карты, третьи перевозят наличные в другой регион. Такая схема затрудняет отслеживание средств и помогает скрыть преступление.
Кто чаще становится дроппером.
Дропперы могут получать вплоть до 40% от «сделки». Чаще всего на такую роль идут студенты, приезжие из небольших городов, мигранты, сироты и другие уязвимые группы. Но и обычный человек может случайно стать участником схемы, не зная об этом.
Как не стать дроппером.
Никому не передавайте данные своей карты и код безопасности.
Если потеряли карту — сразу блокируйте и сообщайте банку.
Не переводите и не принимайте деньги по просьбе незнакомцев.
Не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для других.
Если что-то кажется подозрительным — лучше перестраховаться и связаться с банком.
