Всего в I квартале Банк России выявил 2780 «субъектов с признаками нелегальной деятельности», включая 1638 финансовых пирамид, 897 нелегальных «профессиональных участников» рынка ценных бумаг, и 236 нелегальных кредиторов.
«Это почти на 56% больше, чем за такой же период 2024 года, но на 8,5% меньше по сравнению с четвертым кварталом 2024 года», — отметили в ЦБ.
Помимо этого, по инициативе регулятора было заблокировано свыше 5,2 тысяч подобных ресурсов и возбуждено более 120 административных дел, а также принято более 170 других мер (исковые заявления, меры по рекламе и прочее).
«Традиционно лидируют псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые действуют как финансовые пирамиды или как нелегальные брокеры. Большинство этих проектов краткосрочные, первоначальные взносы в них минимальны. Организаторы таких схем обычно используют одновременно несколько сайтов, страниц в соцсетях или телеграм-каналов», — пояснили в регуляторе.
В ЦБ уточнили, что почти все финансовые пирамиды действовали в виде псевдоинвестиционных интернет-проектов. В большинстве таких схем предлагают вложить деньги в различные инвестиционные планы и обещают фиксированную доходность в течение определенного срока. Чаще всего мошенники предлагают инвестировать в недвижимость, криптовалюты, сырье, бизнесы с быстрой окупаемостью.
Рекламировались такие схемы на нефинансовых сайтах, а также в соцсетях и при участии популярных блогеров. Мошенники чаще всего предлагают делать взносы в свои «проекты» с помощью криптовалюты. Так, около 86% выявленных компаний заявляли об этом.
Большинство псевдо-брокеров предлагали торговлю с плечом, в том числе криптовалютой — 777 нелегальных форекс-дилеров. Порядка 120 брокеров — нелегалов предлагали псевдоинвестиционные услуги.
«Все эти компании и проекты действовали через интернет, без офисов. Проекты, якобы предоставляющие возможность торговли иностранными ценными бумагами, нацелены в основном на аудиторию, которая активно интересуется финансовой тематикой в соцсетях. Псевдофорекс-проекты завлекают обещанием высокого заработка и ориентированы на тех, кто воспринимает торговлю на валютном рынке как азартную игру, не требующую специальных знаний», — объяснили в Банке России.
Кроме того, в ЦБ рассказали о деятельности нелегальных кредиторов. Они предоставляли краткосрочные займы под видом договоров хранения вещи в комиссионном магазине, а также выдавали займы под видом возвратного лизинга и вели ломбардную деятельность.
Всего 25 нелегальных кредиторов являлись сетями — то есть имели сразу несколько офисов оказания услуг.
Информация о нелегальном кредитовании распространялась также на страницах в соцсетях и на платформах объявлений — Вконтакте, Одноклассники, Авито. Было выявлено и заблокировано более тысячи таких страниц, заявили в Центробанке.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
