По словам организации, финансовые организации вынуждены принимать жесткие меры для защиты своих клиентов от мошенничества с личными данными, подделки документов и прочих незаконных действий.
«Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем выявления подозрительной активности либо ручной проверки сомнительных операций», — отметили в Роскачестве.
Банки обязаны соблюдать антимонопольное законодательство и не допускать передачу средств, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, наркоторговлей и другой нелегальной деятельностью.
«Если клиент часто переводит крупные суммы в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильностью, банк может посчитать такие операции недостоверными и заблокировать их», — пояснили эксперты.
Также банки замораживают переводы при недостатке информации от клиента для проведения всех необходимых проверок. Ограничения могут вводиться и из-за санкций против отдельных стран и организаций.
«Как правило, такие ситуации возникают, если банк подозревает нарушение клиентом законодательства. Финансовые организации перестраховываются, поскольку ответственность за несоблюдение законов очень серьезная — вплоть до отзыва лицензии», — прокомментировала руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества Ольга Вяльшина.
До этого Банк России за I квартал выявил вполовину больше субъектов нелегальной деятельности.
