«Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 21 февраля 2024 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Киви банк», — говорится в сообщении ЦБ РФ.
В Банке России отметили, что кредитная организация не является значимым кредитором реального сектора экономики. «Деятельность банка характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор
Также, по данным регулятора, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
Кроме того, банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В ЦБ подчеркнули, что информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
«Прекращение деятельности банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы», — указал регулятор.
По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе Российской Федерации. По имеющимся данным в банке открыто порядка 15 млн виртуальных кошельков.
Об отзыве лицензий.
Отзыв лицензии банка стал единственным за почти два года. Прошедший 2023 год стал первым, когда не было отозвано ни одной банковской лицензии. Замглавы ЦБ Алексей Гузнов говорил в декабре, что это свидетельствует о стабильности банковской системы и результативности проведенной ранее программы финансового оздоровления.
В 2022 году ЦБ отозвал у банков лишь две лицензии и еще одну у небанковской кредитной организации. Это было наименьшим количеством отозванных лицензий как минимум за последние 10 лет.
Выплаты вкладчикам.
Страховая ответственность АСВ перед вкладчиками банка предварительно оценивается в 4,6 млрд рублей, выплаты начнутся не позднее 6 марта 2024 года. Об этом сообщило Агентство по страхованию вкладов.
Период ликвидации Киви-банка составит не менее года, вкладчики кредитной организации могут подать заявление о выплате страхового возмещения на протяжении всего этого времени.
«По данным отчетности банка на 1 января 2024 года, страховая ответственность агентства предварительно оценивается в размере 4,6 млрд рублей. Требования вкладчиков к банку, превышающие страховое возмещение, будут удовлетворяться в соответствии с установленным законодательством порядком в ходе процедуры конкурсного производства или принудительной ликвидации банка за счет взыскания и реализации активов и иного имущества банка», — сообщили в АСВ.
Агентство начнет выплаты не позднее 6 марта 2024 года. «До указанной даты агентство опубликует в периодическом печатном издании по месту нахождения банка, а также разместит на сайте агентства в сети интернет официальное сообщение о дате начала выплаты возмещения по вкладам, месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате страхового возмещения. Для оперативного приема заявлений вкладчиков и ускорения выплат возмещения по вкладам агентство намерено использовать банки-агенты, которые будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 27 февраля 2024 года», — пояснили в АСВ.
