Сумма денежных средств (в том числе в иностранной валюте), стоимость ценных бумаг и драгоценных металлов у клиента составляет не менее 3 млн рублей. Инвестор является клиентом брокера в течение 180 дней, из которых не менее 5 дней заключал сделки с производными финансовыми инструментами, и сумма его активов превышает 600 тысяч рублей. Клиент признан квалифицированным инвестором. Также категория со стандартным уровнем риска может устанавливаться в случае, если у клиентов есть опыт маржинальной торговли не менее 1 года.
Если инвестор не подходит под эти условия, то он признается инвестором с начальным уровнем риска.
Банк России предложил ввести новую категорию инвесторов во внутренней классификации брокеров летом 2023 года, под нее подпадут клиенты с опытом маржинальной торговли меньше года. Профучастников могут обязать снизить таким клиентам максимальный размер плеча на 30−40% и уведомлять их о совершении сделки, которая приводит к возникновению непокрытой позиции.
ЦБ публиковал для обсуждения с рынком уже несколько версий проекта указания. Первоначально Банк России вообще предлагал запретить предоставлять неквалифицированным инвесторам возможность торговать «с плечом». Однако позже смягчился и решил оградить от маржинальной торговли только новичков на финансовом рынке. НАУФОР предлагала ЦБ отказаться от идеи ввести новую категорию клиентов с начальным уровнем риска.
