По ее словам, в разработке находится законопроект, который обяжет Банк России передавать в ФНС информацию об операциях физических лиц. Речь идет о тех, кто не имеет статуса ИП, но чьи переводы похожи на регулярную коммерческую деятельность или систематическое получение денег от других людей. Цель — выявление нелегальных предпринимателей и неучтенного дохода, а не контроль за обычными бытовыми платежами.
«Алгоритм будет искать не единичные платежи, а закономерности: регулярность, одинаковые суммы, большое количество отправителей. В зоне риска — те, кто ведет предпринимательскую деятельность без статуса ИП или самозанятого и получает платежи на личную карту», — пояснила Валеева.
Эксперт уточнила, что под наблюдение могут попасть кондитеры, репетиторы, парикмахеры, организаторы совместных закупок, а также водители и арендодатели. Система будет анализировать суммы, сопоставимые с максимальным годовым доходом для самозанятых — 2,4 миллиона рублей, и с верхней границей ставки НДФЛ в 13%. Если обороты на счете превысят этот лимит, владельцу, вероятно, автоматически направят требование дать пояснения.
Для защиты от претензий налоговиков юрист советует легализовать свою работу — оформиться как самозанятый или индивидуальный предприниматель. При переводах между физлицами стоит указывать назначение платежа, например «возврат долга» или «подарок». Также полезно хранить все подтверждающие документы: чеки, квитанции и переписки, которые можно предъявить в ответ на запрос ФНС.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
