«Подозрительными операциями считаются частые переводы с карты большому числу разных людей или мгновенные переводы полученных средств, крупные суммы без объяснения, операции в нетипичных местах, а также использование личной карты для бизнеса, особенно без оформления статуса самозанятого или ИП», — сообщил Хаминский.
В соответствии с законом банк имеет право отказать клиенту в проведении операций или запросить у него разъяснения и дополнительные документы при возникновении подозрений в отмывании преступных доходов.
«Чтобы не заблокировали карту, отвечайте банку честно и оперативно, предоставляйте запрашиваемые документы, подтверждающие легальность операций (договоры, чеки, выписки), избегайте дробления платежей, не снимайте сразу крупные поступления на карту», — отметил он.
Если операция уже заблокирована, необходимо получить от банка официальный письменный отказ с указанием причин, а также уточнить дальнейший порядок действий и перечень документов для разблокировки.
Ключевая задача клиента — добросовестно и чётко продемонстрировать банку, что его операции соответствуют заявленной деятельности или личным целям и не связаны с отмыванием денег или мошенничеством, заключил юрист.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
