Агентство по развитию и регулированию финансового рынка Казахстана скорректировало правила внутреннего контроля для банков. Теперь клиентов, у которых нет разрешения на постоянное проживание в стране или вида на жительство (РПП и ВНЖ), автоматически не причисляют к группе риска по отмыванию денег или финансированию терроризма. Соответствующее постановление опубликовало правление агентства.
Раньше в правилах значился пункт о том, что в «типы клиентов, чей статус и (или) чья деятельность повышают риск отмывания денег/финансирования терроризма/финансирования распространения оружия массового уничтожения» попадают нерезиденты, «не имеющие вид на жительство иностранца в Республике Казахстан либо разрешение на постоянное проживание (не проживающие на территории Республики Казахстан)». Из документа, размещенного на сайте агентства, эту строчку убрали.
При этом углубленная проверка клиентов на предмет рисков по-прежнему допускается — это предусмотрено действующими правилами. Срок действия карты для нерезидента остался прежним: не больше 12 месяцев.
Если клиенту-нерезиденту присвоен высокий уровень риска, банки, как и раньше, обязаны работать с ним только при личном присутствии. Обслуживание через доверенное лицо или дистанционный перевыпуск карт в таком случае запрещены. Кроме того, банки должны проводить биометрическую аутентификацию клиента-иностранца.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Рассчитайте итоговый доход по вкладу с учётом срока, ставки, пополняемости и капитализации процентов.
Важно понимать, что результаты, полученные с помощью калькулятора, являются ориентировочными. Фактическая доходность по вкладу зависит от выбранных условий, срока размещения и суммы вклада. Точные условия будут определены при оформлении вклада в соответствии с действующими условиями банка.
