Вместе с тем данный факт может учитываться кредитной организацией в качестве отягчающего обстоятельства при оценке рисков, связанных с легализацией доходов, что в свою очередь может послужить причиной для отказа в обслуживании. Соответствующее положение содержится в решении Суда Европейского союза.
Как указано в документе, «само по себе включение в санкционные списки третьих стран не является основанием для отказа в открытии базового банковского счета в ЕС, на что имеют право все легально проживающие в Евросоюзе». При этом суд признал, что указанный факт может «приниматься банком во внимание» в качестве отягчающего обстоятельства в ходе обязательной проверки клиента на предмет рисков отмывания денег или финансирования терроризма. Данная процедура проводится всеми банками Евросоюза с 2016 года.
В соответствии с пользовательскими соглашениями, которые подписываются всеми клиентами европейских банков, финансовая организация вправе в одностороннем порядке отказать клиенту в обслуживании на основании «анализа профиля клиентов на предмет рисков финансовых преступлений».
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
