Самый популярный вариант — фиктивные сделки с недвижимостью. Адвокат Пивоваров поясняет: «На бумаге все гладко: семья якобы покупает домик на периферии, средства из сертификата туда и уходят. А фактически — комнаты или дома часто только числятся на кадастре: в реальности никто там жить не собирается. Нередко — сделки между родственниками, а то и совсем друзьями–«партнерами». После перечисления средств часть денег возвращается владельцам сертификата наличными».
Отдельное направление, как отмечает юрист, — это махинации с завышением стоимости жилья. В документах указывают одну цену объекта, хотя его реальная рыночная стоимость гораздо ниже. Разницу потом делят между участниками схемы.
Сегодня главная проблема для организаторов таких афер в том, что цифровой след стереть почти невозможно. Следователи изучают не только договор, но и всю цепочку: кто кому писал в мессенджерах, как двигались деньги между счетами, какие IP-адреса фигурировали при контактах сторон. Часто раскрыть махинации помогают именно такие детали, которые раньше считались мелочами.
«К слову о мессенджерах: развивается целая подпольная отрасль по предложениям «вывести маткапитал законно» через анонимные чаты и закрытые группы», — поясняет эксперт. Такие объявления привлекают доверчивых родителей, а потом становятся головной болью не только для организаторов схемы, но и для самих клиентов. На практике нередко возбуждают дела по статьям о мошенничестве, подделке документов, а в отдельных случаях — о легализации денежных средств.
«Могу отметить, что в последние годы государство усиливает именно превентивный контроль. Банки, Росфинмониторинг и Социальный фонд все активнее обмениваются данными, а подозрительные сделки с недвижимостью автоматически попадают в зону дополнительной проверки», — делится адвокат Пивоваров.
В итоге попытка «обналичить» материнский капитал, которая еще несколько лет назад многим казалась простой формальностью, сегодня может обернуться серьезными правовыми последствиями — от признания сделки недействительной до уголовного преследования и требования вернуть деньги государству.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
