Заблокировать перевод средств могут при слишком крупной сумме без понятного источника, необычно частые переводы, резкая смена привычного поведения по счету, попытки отправить деньги на сомнительные реквизиты, а также использование чужой карты или счета, сообщили в пресс-службе финансового маркетплейса «Сравни».
«Также блокировка возможна, если пользователь не прошел идентификацию или не предоставил документы по запросу банка, указал неверные реквизиты, нарушил правила сервиса. В таких случаях перевод могут временно приостановить до выяснения обстоятельств, а иногда и отказать в операции полностью, чтобы проверить законность источника средств и защитить клиента от мошенничества», — подчеркнули эксперты.
Они добавили, что если возникает такая ситуация, то в первую очередь нужно сохранять спокойствие и сразу связаться с банком через мобильное приложение, горячую линию или лично в отделении.
Клиенту стоит подробно объяснить цель перевода, назвать получателя и при необходимости предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, дали совет в пресс-службе.
«Как правило, проверка занимает от нескольких часов до двух-трех дней, а грамотное взаимодействие с банком позволяет значительно быстрее снять все вопросы», — заключили в пресс-службе.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией»
