«Оптимальный ритм для большинства — ежедневное заполнение, недельный промежуточный контроль и полноценный пересмотр раз в месяц», — заявил эксперт.
По его словам, еженедельная проверка не отнимет много времени. Достаточно 10−15 минут, чтобы оценить три ключевых момента: уложились ли вы в лимит переменных расходов, нет ли в истории операций непонятных списаний и какой суммой вы располагаете до конца недели.
Более глубокий анализ необходим каждый месяц. «Раз в месяц нужен уже нормальный пересмотр: сравнить план и факт, изменить лимиты, пересчитать цели, посмотреть, растут ли накопления», — добавил Смирнов.
Кроме того, он рекомендует проводить масштабный финансовый аудит до четырех раз в год. Эта процедура помогает решить, не пора ли увеличить процент сбережений от дохода, сократить постоянные издержки, рефинансировать вклад или накопительный счет, а также скорректировать страховки и крупные финансовые планы, заключил он.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
