«Кредитным организациям следует тщательно следить за тем, есть ли письменное согласие законных представителей несовершеннолетних клиентов от 14 до 18 лет при открытии им банковского счета», — говорится в информационном письме регулятора.
ЦБ выявил, что некоторые банки открывают счета несовершеннолетним без такого согласия или не имеют документального подтверждения его получения.
Это создает предпосылки для вовлечения подростков в высокорисковые финансовые операции в качестве подставных физических лиц — дропов. Как правило, целью таких операций являются отмывание преступных доходов, незаконная предпринимательская деятельность или другие противоправные действия, подчеркнул Банк России.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
