«Процедура смены фонда без потери инвестиционного дохода возможна не чаще одного раза в пять лет — в период фиксации дохода. Год такого перехода лучше заранее уточнить в своем фонде», — пояснил Недбай. Он напомнил, что пенсионные накопления по системе обязательного пенсионного страхования (ОПС) могут храниться либо в Социальном фонде России (управление ведет ВЭБ.РФ), либо в одном из НПФ. Чтобы перейти в другой фонд, нужно заключить с ним договор и подать заявление через «Госуслуги» или в отделении СФР.
Перед тем как принимать решение о смене фонда, эксперт рекомендовал сначала выяснить, где именно находятся накопления. Если средства уже размещены в НПФ, их можно перевести в программу долгосрочных сбережений (ПДС) этого же фонда. Такой шаг открывает доступ к более гибким условиям использования денег, включая возможность единовременной выплаты, а в некоторых случаях — и досрочного получения средств, отметил Недбай.
При выборе нового фонда специалист советует смотреть не только на доходность за последний год. Важно оценивать результаты работы за длительный период, а также обращать внимание на удобство цифровых сервисов.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
