«В качестве нетипичного поведения при совершении операции может рассматриваться снятие денег в ночное время, снятие крупных сумм, неоднократные запросы на выдачу средств, или если клиент снимает деньги способом, которым никогда не пользовался — например, обычно использует банковскую карту, а в этот раз воспользовался QR-кодом. Операцию заблокируют, если клиент в течение суток до операции получил заемные средства — например, оформил кредит или увеличил лимит кредитной карты, или если до снятия наличных перевел со своего счета в другом банке крупную сумму или досрочно закрыл вклад и перевел деньги на свой счет (более 200 тыс. рублей)», — отметила «Газете.Ru» Ольга Дайнеко.
По ее словам, подозрения у банка могут возникнуть, если в течение как минимум шести часов перед операцией по снятию наличных наблюдалась нетипичная активность. К такой активности относятся звонки, СМС, сообщения в мессенджерах, включая уведомления от портала «Госуслуг», а также звонки и сообщения от незнакомых номеров.
Опасения также вызывали ситуации, когда клиент недавно изменил номер телефона, привязанный к банковскому аккаунту для авторизации, или если на устройстве, с которого поступал запрос, была обнаружена вредоносная программа. Кроме того, тревожным сигналом становились пять и более отказов в выдаче средств в течение одного дня по причине неверного PIN-кода или запроса суммы, превышавшей остаток на счете, сообщила Дайнеко.
С 1 сентября россияне смогут назначить доверенное лицо для подтверждения переводов и снятия наличных. Решение о подтверждении или отклонении операции должно быть принято в течение 12 часов. Отказаться от этой опции возможно, однако только через сутки после подачи заявления, заключила эксперт.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
