Российские кредитные организации могут наделить правом блокировать банковские счета граждан при частичном совпадении их персональных данных** с информацией о лицах из ограничительных списков, сообщают Известия. Соответствующий законопроект подготовили в Росфинмониторинге*. При выявлении сходства в идентификационных сведениях доступ к средствам будет ограничен на пять рабочих дней. Согласно актуальной статистике на 1 февраля, свыше 800 человек из перечня ведомства имеют несколько вариантов написания личных данных.
В экспертном сообществе прогнозируют рост числа блокировок на 20% после вступления новых норм в силу. Специалисты отмечают, что автоматизированные системы контроля в подавляющем большинстве случаев срабатывают ошибочно, ориентируясь на формальные признаки сходства. Наибольшие риски возникают для владельцев распространенных фамилий и имен, хотя число полных тезок среди населения составляет менее 1%. В компании подчеркнули необходимость совершенствования алгоритмов для глубокого анализа связей между субъектами.
В компании также указали на важность разработки прозрачного и оперативного механизма снятия наложенных ограничений. Эксперты считают, что без четкого порядка оспаривания заморозки добросовестные клиенты могут столкнуться с финансовыми сложностями. Внедрение инициативы потребует от участников рынка доработки внутренних проверочных систем, чтобы снизить долю ложных срабатываний при мониторинге операций и идентификации пользователей.
*Росфинмониторинг — федеральная служба по финансовому мониторингу, которая противодействует отмыванию доходов и финансированию терроризма. Ведомство ведет перечень лиц и организаций, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
**Персональные данные — любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному физическому лицу. В банковской сфере к ним относятся ФИО, дата и место рождения, реквизиты паспорта и адрес регистрации, используемые для идентификации клиента.
Подписывайся на MP в MAX