«В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц (дропов), в различных противоправных схемах», — сообщили в ведомстве.
В ведомстве напомнили, что такие выводы содержатся в Национальной оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году. В частности, фиксировались случаи использования подставных физических лиц для открытия счетов и зачисления на них средств из неустановленных источников.
В ведомстве также уточнили, что сотрудники кредитных организаций в рамках законодательства о противодействии легализации доходов при наличии оснований смогут запрашивать у клиентов документы или информацию, подтверждающие источник происхождения вносимых средств.
30 января ТАСС в пресс-службе ведомства сообщили, что Минфин России, Росфинмониторинг и ЦБ совместно работают над проектом по введению лимита на пополнение счетов физических лиц через банкоматы. Инициатива разрабатывается в рамках мер по противодействию теневым финансовым операциям.
