Риски, связанные с торгами на фондовой бирже, можно разделить на восемь основных групп: маржинальные, политические, валютные, риски волатильности и процентных ставок, кредитные, операционные риски, а также риски, связанные с брокером. В материале расскажем подробнее о каждой из групп и объясним, как сохранить и приумножить свои накопления, занимаясь трейдингом.
8 основных рисков в трейдинге
Торговля на финансовых рынках сопряжена со множеством рисков. Чем глубже вы их понимаете и чем лучше умеете управлять ими, тем выше шансы стать успешным трейдером. Рассмотрим ключевые виды рисков, с которыми сталкивается каждый участник рынка.
1. Маржинальные риски
Маржинальная торговля открывает доступ к кредитному плечу, увеличивая потенциальную прибыль трейдера, но и пропорционально повышая риски. Особенность этого типа риска: вы можете не только потерять свой капитал, но и оказаться должником брокера.
2. Политические риски
Политические решения, выборы, санкции, геополитические конфликты — все это способно в одночасье изменить инвестиционный климат в стране и ударить по позициям трейдера.
3. Риски процентных ставок
Колебания ключевой ставки Центрального банка напрямую влияют на стоимость активов. Чем выше уровень риска актива, тем сильнее его падение при росте ставки, и наоборот.
4. Валютные риски
Эти риски связаны с динамикой обменных курсов. Если вы торгуете активами в разных валютах, движения курсов могут как увеличить, так и уничтожить вашу прибыль.
5. Риски волатильности
Это мера колебаний цен на рынке. Чем выше волатильность, тем выше неопределенность. Любая стратегия должна учитывать этот фактор.
6. Кредитные риски
Риск того, что одна из сторон сделки не сможет выполнить свои обязательства. Это может произойти, если контрагент находится в процессе банкротства или испытывает серьезные финансовые трудности.
7. Операционные риски
Возникают из-за сбоев в процессах: технических ошибок, человеческого фактора, нарушений безопасности или мошенничества. Включают также правовые риски.
8. Риски, связанные с брокером
Надежность брокера критически важна. В некоторых случаях брокер может быть не заинтересован в успехе клиента — например, когда он зарабатывает на его убытках (система A-book/B-book). Поэтому проверка брокера — обязательный этап перед началом работы.
