Раскрыто, в каком случае нужно подтверждать происхождение денег на вкладе

МОСКВА, 12 июл — РИА Новости. Банки имеют право поинтересоваться, откуда у клиента-физлица деньги, которые он хочет положить на вклад. Однако делают это они не всегда, рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.

По ее словам, речь идет даже о небольших суммах, если средства и движения по счетам покажутся банку подозрительными.

«Банкам вменено в обязанность мониторить такие операции и за несоблюдение положений 115-ФЗ (грубое или регулярное) их наказывают очень сурово, от штрафов до отзыва лицензии, кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть», — пояснила она.

Проблемы могут возникнуть с необычно большими суммами, при движении по ранее незадействованному счету и т. п. Тогда банк может попросить пояснения. В этом случае нужно предоставить документы о доходе, продаже имущества, наследстве и т. п. Сложнее, если речь идет о подарке. Понадобятся косвенные доказательства, например, если деньги подарены на свадьбу — свидетельство о браке, заключила Белянчикова.

Узнать больше по теме

Деньги: постигаем основы финансовой грамотности

Мы используем деньги в повседневной жизни каждый день, редко задумываясь о них как о сложной системе. Если вы хотите больше узнать об этом финансовом инструменте и его функциях, читайте наш материал.