«Эта мошенническая схема рассчитана на человеческий фактор и чувство сострадания к детям, когда (чаще всего обеспокоенная) женщина подбегает к вам на улице, объясняет, что ребенку стало плохо, а телефон разрядился и ей срочно нужны деньги на дорогу в больницу, причем нужен именно перевод, а не наличные. Мошенница диктует номер карты или телефона, привязанного к счету», — отметила эксперт.
Она добавила, что получатель средств — это обычно владелец карты, оформленной на подставное лицо, которого называют дропом, или человек, чьи данные были похищены. Сразу после перевода денег связь с просящим теряется, и выясняется, что никакого больного ребенка на самом деле не существовало. Помимо потери денег, вернуть которые впоследствии практически невозможно, сердобольный гражданин сталкивается с более серьезными юридическими проблемами.
Артякова рассказала, что, переводя деньги по просьбе незнакомца, человек невольно становится участником цепочки хищения средств. Если речь идет о крупной сумме или серии преступлений, его личные данные, включая фамилию, имя, отчество и номер счета, могут оказаться в материалах уголовного дела как часть транзакции. Доказать свою невиновность и статус жертвы, а не пособника, конечно, возможно, но для этого потребуется потратить много времени и сил на объяснения со следователями.
Другой серьезной проблемой может стать блокировка банковской карты. Финансовые организации обязаны блокировать подозрительные операции и счета в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, направленным на противодействие легализации доходов. Для разблокировки гражданину придется лично посетить отделение банка с паспортом и доказывать, что он не является преступником, а лишь стал жертвой обмана. Более того, существует риск привлечения к уголовной ответственности за мошенничество, поскольку в последнее время злоумышленники часто используют схему, в которой роль «неравнодушного прохожего» выходит за рамки простого перевода.
В таких случаях, уточнила адвокат, жертву просят снять наличные со своей карты и передать их водителю или курьеру либо сначала получить деньги на свой счет, чтобы потом перевести их на нужный мошенникам счет. При крупной сумме такой человек фактически выполняет функцию дроппера — лица, через которое обналичиваются или проходят транзитом похищенные средства. Если обманутый ранее потерпевший обратится в полицию, этот перевод могут идентифицировать как конечную точку вывода денег, и следствие вполне может заподозрить такого помощника в соучастии.
Чтобы не попасть в подобную ситуацию, она призвала усвоить простое правило: никакие денежные средства нельзя передавать чужим людям. Если к человеку на улице подходят с душераздирающей историей, правильнее всего предложить конкретную помощь, не связанную с деньгами: вызвать скорую помощь, полицию или такси либо купить необходимые лекарства в аптеке. Если ребенок действительно болен, его мать обязательно согласится на любой из этих вариантов.
В случае же со мошенницей последует отказ под предлогом того, что это слишком долго, что скорая помощь не приедет или что требуются исключительно деньги на карту. Важно понимать, подчеркнула Артякова, что, переводя деньги, человек лишает себя возможности доказать факт мошенничества без возбуждения уголовного дела, которое к тому же могут и не открыть из-за незначительности суммы. Предложение реальной помощи вместо денежного перевода — это единственный способ либо действительно помочь человеку в беде, либо пресечь преступление на корню, не подвергая риску свои финансы и свободу.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией»
