Для индивидуальных предпринимателей (ИП) ведение бизнеса часто сопряжено с высокими рисками, и не всегда удается избежать финансовых трудностей. Накопление долгов, невозможность рассчитаться с поставщиками и кредиторами могут поставить бизнесмена перед фактом банкротства. Расскажем, как официально оформить этот статус через суд, а также перечислим этапы, из которых состоит этот процесс.
Как оформить банкротство ИП через суд
Индивидуальные предприниматели имеют возможность законно освободиться от долгового бремени двумя основными путями:
- через упрощенную процедуру в многофункциональных центрах (МФЦ);
- с помощью более продолжительного и затратного процесса — в арбитражном суде.
Если сумма задолженности ИП превышает полмиллиона рублей, а просрочка выплат составляет более трех месяцев, предприниматель обязан инициировать процедуру банкротства через суд. Арбитражный суд, согласно закону, должен рассмотреть дело о банкротстве ИП в срок, не превышающий семи месяцев с момента подачи соответствующего заявления. Расскажем подробнее, из каких этапов состоит судебная процедура.
1. Анонс о предстоящем банкротстве
Сведения о предстоящем банкротстве ИП нужно опубликовать на официальном сайте «Федресурса» не позднее чем за 15 дней до подачи заявления в суд.
2. Сбор необходимых документов
Для успешного запуска процедуры банкротства ИП необходимо подготовить пакет документов, подтверждающих его финансовое состояние. Их можно условно разделить на три категории:
- документы, содержащие персональные данные ИП: копии паспорта, СНИЛС;
- документы, подтверждающие текущий статус индивидуального предпринимателя (действующий или ликвидированный);
- документы, подтверждающие наличие задолженности и факты просрочки платежей: долговые расписки, исполнительные листы.
Помимо вышеуказанных категорий, необходимо также предоставить:
- выписку из ЕГРИП: важно помнить о том, что срок ее действия ограничен — она должна быть получена не позднее чем за пять дней до даты подачи заявления в суд;
- список кредиторов с указанием их полных контактных данных;
- список должников, если ИП имеет дебиторскую задолженность;
- банковские выписки о движении денежных средств по счетам ИП за последние три года;
- информацию об остатках на всех счетах ИП и физического лица, включая сведения о наличии депозитных счетов в банках;
- опись имущества, принадлежащего ИП;
- справку из Социального фонда России о состоянии лицевого счета ИП в ведомстве;
- квитанцию об оплате услуг финансового управляющего;
- свидетельство о заключении брака или о разводе;
- свидетельства о рождении детей;
- правоустанавливающие документы, подтверждающие право собственности на движимое и недвижимое имущество;
- книгу учета доходов и расходов за последние три года;
- налоговые декларации за последние три года.
Суд оставляет за собой право запросить любые иные документы, которые могут подтвердить неплатежеспособность индивидуального предпринимателя.
3. Подача заявления в арбитражный суд
Для успешного запуска процедуры банкротства ИП необходимо подготовить пакет документов, подтверждающих его финансовое состояние. Их можно условно разделить на три категории:
Подать заявление можно несколькими способами:
- лично в арбитражный суд по месту регистрации ИП;
- отправить заказным письмом;
- воспользоваться электронным государственным сервисом «Мой арбитр».
Несмотря на отсутствие унифицированного утвержденного шаблона, заявление должно соответствовать ряду обязательных требований.
2. Содержание заявления. В теле документа необходимо отразить:
- общую сумму долга с подробным объяснением обстоятельств его образования;
- актуальные сведения об имеющемся имуществе, состоянии банковских счетов и текущих доходах на момент подачи прошения;
- наименование саморегулируемой организации (СРО), член которой будет назначен финансовым управляющим;
- ходатайство о применении процедуры банкротства.
3. Выбор процедуры. Заявитель обязан указать, какой вариант банкротства он предпочитает: реализация имущества или реструктуризация долгов.
К заявлению обязательно прикрепляется весь пакет документов, перечисленный ранее.
Срок подачи заявления и штрафные санкции
Закон обязывает ИП подать заявление о признании себя банкротом в арбитражный суд в течение 30 дней с того момента, когда предприниматель осознал неспособность исполнять свои долговые обязательства. За несоблюдение этого требования предусмотрен административный штраф в размере до 10 000 рублей.
Например, если кредитор направил ИП заказное письмо с денежными претензиями, на которые нет возможности ответить исполнением, 30-дневный период отсчитывается с даты получения этого письма.
Последствия некорректного оформления
Если заявление не содержит всех обязательных сведений или в нем отсутствуют требуемые приложения, арбитражный суд может принять решение об оставлении документа без движения или о возврате его заявителю.
4. Назначение финансового управляющего
После подачи заявления о банкротстве судебный процесс проходит через несколько ключевых стадий.
Проверка заявления и принятие в производство
В течение пяти дней после поступления заявления судебные органы проводят проверку корректности представленной документации. При условии соответствия всех документов требованиям суд принимает заявление в производство и назначает дату предварительного заседания. На этом этапе будет решаться вопрос о возможности проведения процедуры банкротства.
Назначение финансового управляющего
В случае положительного решения суда о начале процедуры банкротства назначается финансовый управляющий — это специалист, обладающий необходимым опытом в ведении дел о банкротстве.
Финансовый управляющий получает полное право распоряжаться имуществом должника. Любые сделки, совершенные без его согласия или вне его ведома, признаются недействительными.
За свои услуги специалист получает фиксированную оплату в размере 25 тысяч рублей. Кроме того, ему полагается процент от общей суммы удовлетворенных требований кредиторов.
5. Процедура банкротства
После анализа финансового состояния должника, включая его доходы, имущество и текущие обязательства, финансовый управляющий определяет дальнейший ход процедуры банкротства. Существует всего три основных сценария развития событий, опишем подробнее каждый.
Реструктуризация долгов
Предполагает смягчение финансового бремени для ИП путем изменения условий кредитных договоров, включая снижение процентных ставок или изменение графика платежей.
Реструктуризация долгов применяется в том случае, если у ИП имеются какие-либо источники дохода. Предпринимателю оставляют средства на проживание в размере прожиточного минимума, а остальные доходы направляют на погашение задолженности.
Успешная реструктуризация позволяет избежать банкротства. В противном случае ИП признается банкротом, а оставшиеся долги списываются.
Реструктуризация невозможна, если:
- у должника имеется неснятая или непогашенная судимость;
- не истек срок давности за совершение административных правонарушений;
- ИП признавался банкротом в течение предыдущих пяти лет.
Реализация имущества
Предполагает продажу большей части имущества должника для удовлетворения требований кредиторов. Применяется, если у ИП отсутствуют иные средства для погашения долгов. После продажи имущества финансовый управляющий отчитывается о проделанной работе, а должник признается банкротом с последующим списанием оставшихся долгов.
Мировое соглашение
Предусматривает заключение соглашения между кредиторами и ИП о мирном урегулировании задолженности. Может быть заключено на любом этапе судебного разбирательства. Например, в том случае, если предприниматель ожидает получения наследства или крупного гонорара, который он намерен использовать для погашения долга.
При заключении мирового соглашения производство по делу о банкротстве прекращается.
6. Завершение процедуры банкротства
Процесс банкротства ИП считается завершенным после выполнения всех этапов, предусмотренных законом:
- реализация имущества: все возможное имущество ИП распродано;
- распределение средств: часть долгов погашена за счет вырученных средств;
- списание оставшейся задолженности: непогашенные долги аннулированы.
Несписываемые долги
Существуют категории долгов, которые не подлежат списанию в ходе процедуры банкротства ИП. К ним относятся:
- затраты на саму процедуру банкротства: оплата услуг финансового управляющего, судебные издержки
и т. д. ; - алименты на содержание детей;
- непогашенные штрафы, наложенные государственными органами;
- заработная плата сотрудникам, если у ИП были наемные работники.
