По ее словам, в зоне особого риска находятся операции между своими счетами в разных банках на крупные суммы, а также регулярные поступления денег самозанятым.
«Какие типы денежных переводов могут попасть под проверку банка? Если информация о получателе есть в собственной базе банка о подозрительных переводах. Когда в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. По моей практике, в этом году выросло число обращений по сравнению с прошлым», — сказала адвокат.
Самыми частыми случаями Мангутова назвала переводы между своими счетами в разных банках на крупные суммы, когда председатели родительских комитетов и старшие по дому собирают денежные средства.
Проверяют самозанятых и репетиторов с десятками входящих переводов, продавцов квартир и машин, пенсионеров, переводящих внукам «на учебу», и тех, кому поступают большие суммы, а они тотчас их переводят", добавила специалист.
По ее словам, поводом для проверки может стать перевод с устройства, которое уже есть в базе злоумышленников, или нетипичная для клиента операция по сумме и времени.
«Под блокировку попадет нетипичная для клиента операция, например, по сумме, периодичности или времени ее совершения. За 48 часов до перевода произошла смена номера телефона в онлайн-банке или на “Госуслугах”, либо на устройстве клиента обнаружены факторы риска: вредоносное ПО, смена операционной системы или провайдера связи. Это может говорить об удаленном доступе злоумышленников к счету», — заключила Мангутова.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
