Что важно сделать в первую очередь
На практике встречается ситуация, когда инвестиционный проект через бота в мессенджере, сулящий большую прибыль, по факту оказался мошеннической схемой. Если вашими деньгами завладели злоумышленники, в первую очередь необходимо собрать всю возможную информацию о «проекте» и о взаимодействии со злоумышленниками. Следует подготовить данные по банковским реквизитам «проекта», адресам его сайтов, скопировать ссылки на каналы в мессенджерах и соцсетях, записать номера телефонов, адреса электронной почты, юридические адреса, сделать скриншоты переписки и смс-сообщений.
Также нужно подготовить, договор с «проектом», если его подписание имело место, собрать банковские выписки и чеки по проведенным операциям.
Куда следует обращаться
Прежде всего необходимо обратиться в полицию. Сделать это можно двумя способами:
- онлайн через официальный сайт МВД;
- путем личного посещения отдела полиции.
В первом случае на сайте МВД нужно зайти в раздел «Для граждан» и выбрать «Прием обращений граждан и организаций». Оттуда надо перейти на страницу территориальных органов, выбрать управление региона проживания, перейти на его сайт, найти раздел «Прием обращений», описать свою ситуацию и приложить подтверждающие документы в электронном виде. После отправки обращения на указанную пострадавшим электронную почту придет код, который понадобится для отслеживания его статуса на сайте ведомства.
Во втором случае нужно прийти в ближайшее отделение полиции, рассказать его сотрудникам о своей проблеме, написать заявление и предоставить доказательства в бумажном виде. После этого полицейские выдадут талон-уведомление. По его номеру можно будет отслеживать статус обращения, звоня по телефону или периодически посещая отделение полиции.
Работники МВД обязаны принять заявление, в течение 30 суток провести проверку и решить, достаточно ли оснований для возбуждения уголовного дела, нужно ли перенаправить заявление в другое подразделение либо ведомство, например, в Следственный комитет РФ.
В случае отказа в возбуждении уголовного дела можно пожаловаться на следователя его руководителю, а также в прокуратуру или в суд. Если они также отказали, можно обратиться к их начальству или в структуры более высоких уровней, вплоть до Верховного суда РФ и Генпрокуратуры РФ.
О случившемся также следует проинформировать банк, где обслуживается пострадавший и кредитную организацию, в которую он направил деньги, поддавшись на уговоры мошенников. Такое сообщение будет способствовать внесению используемых злоумышленниками счетов и карт в специальную базу ЦБ РФ. Доступ к ней имеют все российские банки. Если их клиент числится в этой базе, они заблокируют его карты и счета, запретят вывод средств через свое приложение и личный кабинет на своем сайте.
Кроме того, о мошеннической схеме следует сообщить в ЦБ РФ через его интернет-приемную или форму анонимного информирования. Регулятор проверит юрлицо, под вывеской которого скрываются мошенники, внесет его в перечень сомнительных и направит результаты проверки в правоохранительные органы, что будет способствовать ускорению процесса расследования.
Что указать в заявлении
Заявление в полицию составляют в свободной форме. Пострадавший указывает в нем следующие данные:
- фамилию, имя, отчество, адрес места жительства, номер контактного телефона, электронную почту;
- наименование обслуживающего банка и номер карты (счета), с которых был совершен перевод;
- все известные данные о злоумышленниках (их банковские реквизиты, адреса сайтов, ссылки на каналы в мессенджерах и соцсетях, номера телефонов, электронную почту, юрадреса
и т. д. ).
Также в заявлении следует указать, из каких источников и в какой момент времени стало известно о «проекте», что пообещали мошенники и сколько денег было им переведено.
Что делать после возбуждения уголовного дела
После возбуждения уголовного дела и официального признания человека потерпевшим ему следует подать следователю гражданский иск о взыскании ущерба за счет злоумышленников. На основании такого иска полиция может арестовать счета мошенников, как только их найдет.
Когда суд признает аферистов виновными, а полиция их поймает и найдет у них деньги или имущество, за счет которого можно взыскать ущерб, потерпевший может рассчитывать на выплату компенсации.
Отметим, что против злоумышленников можно действовать сообща. Для этого следует попытаться найти в Сети других пострадавших и договориться с ними о подаче коллективного иска. Это поможет увеличить шансы на успех исхода дела. Также можно потребовать привлечь к ответственности не только организаторов схемы, но и лиц, принимавших в ней косвенное участие, например, размещавших рекламу «проекта» в интернете.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
