Американским кредитным организациям придется собирать данные о гражданстве своих клиентов, сообщает CNBC. Министр финансов США Скотт Бессент во время выступления на форуме в Вашингтоне заявил, что финансовым учреждениям следует подготовиться к выполнению этой задачи, поскольку соответствующий указ уже находится в стадии активной разработки.
В настоящее время для открытия счета в США не требуются документы о гражданстве, достаточно подтвердить личность в рамках правил по борьбе с финансовыми преступлениями. Однако глава ведомства считает такие меры недостаточными. «Как вы можете знать своего клиента, если вам неизвестен его легальный статус, является ли он гражданином США или владельцем грин-карты*?», — отметил Скотт Бессент, добавив, что подобные строгие правила действуют во многих других странах. При этом эксперты оценивают, что новые административные требования могут обойтись банковскому сектору в сумму от $2.6 млрд до $5.6 млрд и потребовать до 70 млн часов на оформление бумаг.
Данная инициатива является частью более широкой политики Дональда Трампа по сбору информации внутри страны. Еще в марте сенатор Том Коттон представил законопроект, обязывающий банки проверять легальный статус заявителей. Ранее лица без гражданства могли открывать счета с помощью индивидуального номера налогоплательщика**, что позволяло им платить налоги и легально участвовать в экономике. Тем не менее, руководство Минфина подчеркивает, что нелегальные мигранты не имеют права пользоваться американской банковской системой.
*Грин-карта — удостоверение личности, подтверждающее наличие вида на жительство у человека, не являющегося гражданином США. Этот документ дает право на постоянное проживание и официальное трудоустройство на территории страны.
**Индивидуальный номер налогоплательщика — специальный номер (в США — ITIN), который выдается налоговым управлением для учета лиц, не имеющих права на получение стандартного номера социального страхования (SSN). С его помощью иностранцы и лица без гражданства могут легально платить налоги и открывать банковские счета.
Подпишись на MP в MAX
