В США опубликовали первый рейтинг 25 ведущих инвестиционных консультантов для сверхбогатых клиентов на 2026 год, сообщает CNBC. В список вошли компании из 15 штатов, которые суммарно управляют активами на $2.1 трлн и обслуживают семьи с капиталом для инвестиций от $25 млн.
По данным Cerulli Associates, в 2024 году в стране насчитывалось около 442 тыс. сверхбогатых домохозяйств, что составляет 0.3% населения. Они владели инвестируемыми активами на сумму $22.5 трлн, занимая почти 25% от общего объема таких средств в США. Около 37% этих клиентов являются предпринимателями, 24% — наследниками состояний, а 13% — руководителями корпораций. Как отметил партнер McKinsey & Co. Влад Голык, управление капиталом таких семей кардинально отличается от традиционного консультирования, поскольку требует решения сложных финансовых задач сразу нескольких поколений.
Эксперты отмечают, что помимо стандартного управления портфелем, состоятельным клиентам предоставляются услуги по налоговому планированию, управлению трастами*, а также консьерж-сервис, включая аренду частных самолетов. Около 95% консультантов в этом сегменте взимают комиссию в зависимости от объема активов под управлением**. В 2025 году средний размер такого вознаграждения составил 0.54%, увеличившись с 0.45% в 2021 году, при этом за отдельные услуги может взиматься дополнительная плата.
*Траст — это особая форма владения собственностью, при которой активы передаются в управление доверенному лицу или компании для получения выгоды определенными людьми (бенефициарами). Такой механизм часто используется крупными капиталами для защиты имущества, оптимизации налогов и передачи наследства между поколениями.
**Активы под управлением (AUM) — общая рыночная стоимость финансовых средств и имущества, которыми инвестиционная компания или консультант распоряжаются от имени своих клиентов. Этот показатель является ключевым индикатором размера и успешности финансовой организации, так как именно от него чаще всего рассчитывается комиссионное вознаграждение.
Подпишись на MP в MAX
