Новые правила затронут всех: и обычных граждан, и компании, и индивидуальных предпринимателей, сообщила доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова, международный финансовый советник Мария Ермилова.
В зону особого внимания попадут те, кто вносит на счет суммы от 5 миллионов рублей в течение 30 дней. Банки обязаны ежедневно проверять движение средств по счетам клиентов. Риск возникает в ситуациях, когда после зачисления крупной суммы наличных деньги почти сразу тратятся в больших объемах.
«Основная цель рекомендаций — противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и другим противозаконным действиям. Если человек вносит крупные суммы наличными и не может подтвердить их происхождение, его операциями могут заинтересоваться. Если все документы в порядке — ничего не изменится», — подчеркнула она.
Ермилова добавила, что нововведения не коснутся тех клиентов, чье финансовое положение, деловая репутация и источники происхождения средств уже подтверждены документально. В таких случаях банк уже располагает всей необходимой информацией, и дополнительная проверка не нужна.
Финансист посоветовала россиянам, которые планируют проводить крупные операции с наличными, заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение денег.
Это позволит избежать необоснованных блокировок счетов и лишних вопросов со стороны банковского мониторинга, заключила она.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией»
