По словам Трепольского, в России банковским проверкам с высокой вероятностью подвергаются клиенты, чья деятельность демонстрирует подозрительные для финансовых организаций паттерны. К ним относятся систематическое получение переводов на одинаковые суммы от разных лиц, отсутствие официальной регистрации бизнеса, а также использование личных счетов для регулярных поступлений, по объему и частоте напоминающих коммерческую деятельность.
Для фрилансеров с большим количеством заказов и частыми переводами это представляет реальный риск. Оценку доли добросовестных граждан, которые могут столкнуться с ограничениями, финансист назвал сложной, но предположил, что она в целом высока.
«В первую очередь это затрагивает огромный сектор самозанятых, которые работают “в серую” или “в черную”, то есть без оформления самозанятости или ИП. Учитывая, что по данным некоторых исследований доля теневой занятости в России все еще остается значительной, риск блокировки или запроса документов может угрожать 10−15% активного экономически населения, регулярно использующего личные счета для получения коммерческих доходов», — подчеркнул финансист.
По его словам, во второй половине 2025 года и в первом полугодии 2026 года до 15−20% активных пользователей, получающих регулярные платежи, могут подвергнуться таким мерам, как запрос документов или временная блокировка счета.
Как сообщило издание «Банки.ру» 22 октября, контроль за частыми переводами на карты в России ужесточается. Риск могут вызывать даже небольшие, но регулярные поступления одинаковых сумм от разных отправителей. Во избежание проблем рекомендуется всегда указывать назначение платежа и сохранять подтверждающие документы — договоры, расписки и переписку. Тем, кто регулярно оказывает услуги, безопаснее работать официально и надлежащим образом документировать свои доходы.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
