«Мошенники используют такие счета, чтобы усложнить отслеживание денег. Например, жертва переводит средства после звонка якобы из банка, деньги поступают на карту другого человека, а затем уходят дальше. Владелец карты может понимать, что делает, но иногда его вовлекают под видом обычной просьбы или подработки. В соцсетях и мессенджерах предлагают заработок без опыта: получать переводы, отправлять их по указанным реквизитам и оставлять себе процент. Похожую просьбу может высказать знакомый, сославшись на заблокированный счет или проблемы с банковским приложением», — предупредил Минаев.
Эксперт объяснил: если человеку предлагают лишь принять средства и переслать их по другим реквизитам, но не дают внятного объяснения цели операции, это может указывать на незаконную схему.
Минаев также призвал насторожиться, если просят выпустить карту для другого человека, передать доступ к интернет-банку или обналичить поступивший перевод. Отдельно он выделил ситуацию, когда неизвестный отправитель заявляет об ошибочном переводе и просит вернуть деньги на другой счет. В таком случае, по словам эксперта, не нужно отправлять средства самостоятельно. Сначала следует проверить поступление в банковском приложении, а затем связаться со своим банком, чтобы оформить возврат отправителю.
По словам Минаева, такие риски особенно важно обсудить с подростками. Мошенники могут искать их в игровых сообществах и обещать деньги или игровые предметы за данные карты. Если счет свяжут с незаконными переводами, его владелец может столкнуться с ограничением операций, банковской проверкой и требованиями пострадавших вернуть деньги, заключил эксперт.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
