По ее словам, финансовая организация способна намеренно заблокировать операцию, если заподозрит неладное.
«Основная причина таких блокировок — попытка предотвратить мошенничество или отмывание денег. Если с вашей картой были совершены необычные действия (например, попытка снять крупную сумму в другом городе или стране), банк может заблокировать дальнейшие операции до выяснения обстоятельств», — пояснила она.
Белянчикова отметила, что банки строго следуют законам о борьбе с финансовыми преступлениями. Если происхождение средств на карте кажется подозрительным или клиент внезапно начинает проводить много операций с наличными, банк имеет право приостановить транзакцию.
В такой ситуации эксперт советует сразу звонить на горячую линию банка, объяснить суть проблемы и пройти идентификацию. При необходимости придется предоставить документы, которые подтвердят законность денег. Если есть риск, что карта скомпрометирована, ее нужно немедленно заблокировать через приложение или звонок в поддержку. Экономист рекомендует всегда сохранять чек и записывать точное время инцидента — это ускорит разбирательство.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
