Государственная Дума 9 декабря приняла закон, наделяющий Росфинмониторинг правом получать полную информацию о переводах граждан через Систему быстрых платежей.
«К явным минусам этой новации стоит отнести необходимость настроечного периода, когда подозрительные операции будут проверяться и приостанавливаться в достаточно жестком режиме, что снизит оперативность проведения безналичных операций из-за появления дополнительных элементов оперативного надзора. Но Росфинмониторинг — орган исполнительной власти, в чьи полномочия входит контроль за соблюдением в сфере исполнения 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, а также сбор, обработка и анализ информации о проводимых операциях», — подчеркнул Ферапонтов.
Это относится и к операциям по картам «Мир», и к платежам через универсальный платежный код.
По мнению экономиста, такой шаг является логичным следствием развития безналичных платежных систем, так как предоставляет уполномоченному органу доступ к данным, контроль за которыми составляет основу его деятельности. Росфинмониторинг получает информацию напрямую из платежных систем, что позволяет ускорить ее анализ и принятие решений.
Это также усиливает контроль за соблюдением законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), повышает скорость реакции на подозрительные транзакции и дает возможность блокировать их непосредственно в момент проведения через платежные системы.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
