«Блокировка по 115-ФЗ часто возникает даже у добропорядочных граждан. Необходимо отметить, что этот закон — превентивное препятствование финансированию терроризма и отмыванию доходов, полученных преступным путем. Крупные траты всегда вызывают большие подозрения, особенно если есть какой-то пул контрагентов, например они не приходятся родственниками тому человеку, который совершает платежи», — подчеркнул эксперт.
Бархота рекомендовал при крупных переводах минимизировать операционные риски — осуществлять перевод частями либо прибегать к иным инструментам расчетов для снижения вероятности блокировок. Экономист отмечает, что в рамках 115-ФЗ сроки разблокировки не фиксированы, и процедура может продолжаться до полного подтверждения банком прозрачности сделки.
«В этом случае хотя бы будет какая-то гарантия не подпасть под блокировку. Кстати, при 115-ФЗ нет нормативных сроков снятия блокировки. Как только банк убедится, что это так или не так, он ее снимет, но заморозка может длиться достаточно долго», — подытожил он.
«Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».
