Форекс-скам является наиболее распространенной мошеннической схемой, связанной с финансовым рынком. Она работает по принципу финансовой пирамиды, когда за счет денег новых жертв набираются выплаты предыдущим. Это позволяет создать у людей иллюзию успешности такого «проекта» и повысить уровень доверия для получения от них еще больших сумм. Впоследствии выплаты прекращаются, а полученные деньги просто присваивают мошенники. Какое-то время жертвам продолжают обещать решить вопрос с выплатами в кратчайшие сроки. Это может длиться месяцами, но в итоге заканчивается потерей денег.
Что следует сделать в первую очередь
После того, как человек осознал, что стал жертвой скам-схемы, ему следует обратиться в полицию онлайн через официальный сайт МВД либо путем личного посещения одного из подразделений ведомства.
При первом варианте нужно зайти на портале МВД в раздел «Для граждан» и выбрать «Прием обращений граждан и организаций». Далее следует перейти на страницу территориальных органов, найти управление МВД региона своего проживания, перейти на его сайт и там зайти раздел «Прием обращений». В обращении надо постараться как можно более детально описать происшествие и приложить подтверждающие документы в электронном виде. В перечень документов могут входить:
- договор с «брокером», если он был подписан;
- банковские выписки и чеки по переводам «брокеру»;
- банковские реквизиты «брокера»;
- адреса его сайтов, электронной почты, каналов в мессенджерах и соцсетях, номера телефонов;
- скриншоты переписки и смс-сообщений.
После отправки обращения на электронную почту пострадавшего придет код, который понадобится ему для отслеживания статуса рассмотрения.
Личное посещение подразделения МВД предполагает написание пострадавшим заявления в свободной форме и предоставление перечисленных выше подтверждающих документов в распечатанном виде. В заявлении указывают:
- ФИО, адрес места жительства, номер контактного телефона, электронную почту пострадавшего;
- наименование его обслуживающего банка и номер карты (счета), с которых производился перевод денег мошенникам;
- все известные пострадавшему данные об аферистах (адреса сайтов, электронной почты, каналов в мессенджерах и соцсетях, номера телефонов и т. д.).
Также в заявлении указывают, откуда и когда пострадавшему стало известно о «брокере», что он обещал и какую сумму денег получил.
После принятия заявления и подтверждающих документов следователи выдадут талон-уведомление. По его номеру можно отслеживать статус обращения.
Следователи в течение 30 суток проведут проверку и решат, есть ли основания к возбуждению уголовного дела и нужно ли передать полученные от пострадавшего документы в другое подразделение или ведомство, например, в Следственный комитет РФ.
Также о происшествии пострадавшему следует сообщить в Банк России через его интернет-приемную либо форму анонимного информирования. ЦБ РФ проверит компанию, под вывеской которой работают мошенники, внесет ее в список сомнительных и направит результаты проверки в правоохранительные органы, что будет способствовать ускорению процесса расследования.
Кроме того, пострадавшему нужно сообщить о происшествии в банк, где он обслуживается и в банк, куда он перевел деньги. Это позволит внести используемые мошенниками счета в специальную базу ЦБ РФ для дальнейшей их блокировки и запрета вывода средств.
Когда завели уголовное дело
Когда уголовное дело возбуждено, пострадавший официально становится потерпевшим. После этого нужно подать следователю гражданский иск о взыскании ущерба за счет аферистов. На основании данного иска представители МВД смогут арестовать счета «брокера», как только их найдут.
После признания «брокера» виновным в совершении преступления и его поимки, потерпевший может рассчитывать на выплату компенсации путем взыскания ущерба за счет имеющихся у мошенников денежных средств или имущества.
Обратите внимание, что больше шансов на удачный исход дела может дать коллективный иск от группы пострадавших. Для этого имеет смысл попробовать найти в интернете других жертв «брокера» и договориться с ними действовать сообща.
Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
