Согласно новым рекомендациям, банки должны информировать несовершеннолетних клиентов и их родителей о потенциальных рисках участия в противоправной деятельности. Это предупреждение должно быть предоставлено при открытии счета. Также предлагается уточнить условия договоров, включая те, которые уже действуют.
Банкам рекомендуется разработать внутренние процедуры для выявления признаков, указывающих на возможное участие подростков в незаконных операциях. Финансовым учреждениям следует определить, кто из близких родственников может осуществлять переводы на счета несовершеннолетних, а также установить лимиты на получение средств от неизвестных отправителей в размере до ₽100 тыс. в месяц.
Если банк заподозрит, что операции проводятся не самим подростком или под чьим-то влиянием, он имеет право отказать в проведении транзакции. В случае поступления крупных переводов от неизвестных лиц, банк должен связаться с представителем несовершеннолетнего.
