В обновленный перечень добавлены новые группы признаков необычных операций, которые могут быть выявлены в деятельности операторов инвестиционных и финансовых платформ, операторов информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы, а также операторов по приему платежей. Кроме того, внесены дополнения в уже существующие группы признаков.
Одним из новых критериев необычной операции является дробление средств, хранящихся на номинальном счете оператора инвестиционной платформы, при переводе на личные счета клиентов в течение короткого периода времени. Это относится к ситуациям, когда общая сумма таких переводов превышает ₽1 млн, как если бы она была перечислена одной операцией.
Еще одним признаком считается поручение инвестора, являющегося индивидуальным предпринимателем, на перечисление средств с номинального счета оператора инвестиционной платформы на свой счет как физического лица в банке в течение короткого времени после их поступления, обычно без предварительного инвестирования через платформу. Аналогичное условие распространяется на перечисление средств ИП на специальный счет финансовой платформы с последующим переводом на его личный счет. Заключение сделок через инвестиционную платформу, в которых инвестор и заемщик являются аффилированными лицами, также рассматривается как признак необычной операции.
